چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟

محاسبه دقیق سود و زیان در بورس

سود و زیان در بورس شاید مقوله‌ای ساده به‌نظر برسد. یک عدد به‌صورت درصد روی پنل آنلاین نوشته شده و بیشتر افراد، این عدد را به صورت سود و زیان در نظر می‌گیرند. مثلا سهمی را خریده‌اند و در مقابل این سهم، سود 43% ثبت شده است.

اما این عدد، واقعا نشان‌دهنده سود و زیان شما نیست. در این مقاله می‌خواهیم هر چیزی را که لازم است در مورد محاسبه سود و زیان بدانید، به شما بگوییم.

حسابدار خودتان باشید

بیشتر افراد وقتی سهمی را می‌خرند، هیچ چیزی را یادداشت نمی‌کنند. بعدها نمی‌دانند چند سهم را در چه قیمتی خریده و به چه قیمتی فروخته‌اند.

لازم نیست خیلی وارد جزئیات شوید. فقط آمار خریدها و فروش‌های خود را در اکسل وارد کنید.

برای این کار لازم است که تاریخ، تعداد سهم و قیمت را یادداشت کنید.

خوبی استفاده از اکسل این است که بعدها می‌توانید خریدها و فروش‌های خود را مرتب کنید.

علاوه‌بر این، می‌توانید واریزها و دریافت وجه‌های خود را هم در اکسل بنویسید.

محاسبه سود و زیان در بورس

اگر از جمله کسانی هستید که سهم را می‌خرید و از فروش آن سود می‌کنید (و معمولا مجمع نمی‌روید)، سود و زیان به این صورت محاسبه می‌شود.

محاسبه سود و زیان بورس

کارمزد خرید + (تعداد سهم ⨯ قیمت خرید) = مبلغ خرید

کارمزد فروش و مالیات - (تعداد سهم ⨯ قیمت فروش) = مبلغ فروش

مبلغ خرید – مبلغ فروش = میزان سود نقدی

مبلغ خرید ÷ میزان سود نقدی = درصد سود

فرض کنید من 1000 سهم شمثال را در قیمت 1000 تومان خریده و در 3000 تومان فروخته‌ام.

برای خرید این سهم یک میلیون تومان پرداخت می‌کنم. علاوه‌بر این معادل 0.0049 از مبلغ خرید را به عنوان کارمزد می‌پردازم. یعنی 4900 تومان. پس مبلغ خرید برابر می‌شود با 1،004،900 تومان.

برای فروش این سهم باید 3 میلیون تومان دریافت کنم. اما باید کارمزد 0.00975 را بپردازم. یعنی 29،250 تومان. پس در نهایت مبلغ 2،970،750 تومان دریافت می‌کنم.

از این معامله به اندازه 1,965,850 سود می‌کنم. (نه 2 میلیون تومان)

با تقسیم این عدد بر مبلغ خرید به عدد 1.95 درصد می‌رسم. یعنی 195 درصد سود کرده‌ام.

مشکل شروع می‌شود

همیشه کار به همین سادگی که گفتیم نیست. فرض کنید قیمت همین سهم به 3 هزار تومان رسیده‌ است. شرکت افزایش سرمایه می‌دهد، قیمت سهم به هزار و ششصد تومان کاهش پیدا می‌کند، اما حق‌تقدم دریافت کرده‌ام. بعد شرکت 300 تومان چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ سود نقدی می‌دهد و قیمت سهم پس از بازگشایی 1500 تومان می‌شود. حالا من چقدر سود کرده‌ام؟

در سامانه آنلاین ممکن است عددی نزدیک به 50 درصد سود را ببینید. چون قیمت از 1000 تومان به 1500 تومان رسیده. اما سود واقعی 50 درصد نیست. بیایید ببینیم در این حالت چقدر سود کرده‌ام.

محاسبه سود و زیان بورس

برای خرید این سهم 1،004،900 هزار تومان پرداخته‌ام.

1000 سهم 1500 تومانی دارم، یعنی 1.5 میلیون تومان که برای فروش آن باید 14625 تومان کارمزد بپردازم. 1,485,375 تومان می‌ماند.

1000 حق تقدم دارم که مثلا 1400 تومان هستند. با احتساب کارمزد 13650 تومانی، 1,386,350 تومان از فروش حق‌تقدم به‌دست می‌آورم.

300 هزار تومان هم سود نقدی دریافت کرده‌ام.

جمع این اعداد برابر می‌شود با 3,171,725 تومان.

مبلغ سود نقدی من حاصل کسر همین عدد از مبلغ فروش است، یعنی 2,166,825 تومان.

در این حالت من 215 درصد سود کرده‌ام، نه 50 درصد.

یک خوبی دیگر اکسل این است که می‌توانید برای مبلغ ریالی سود و درصد سود، فرمول بنویسید.

چطور این مشکل را حل کنیم؟ به‌سادگی و با نوشتن خرید‌ها و فروش‌ها در اکسل. یک خوبی دیگر اکسل این است که می‌توانید برای مبلغ ریالی سود و درصد سود، فرمول بنویسید. در این صورت فقط کافی است مبلغ فروش را به‌روز کنید تا تمام درصدها به صورت خودکار محاسبه شوند.

زمان، عاملی که اهمیت دارد

تصور کنید دو سهم دارم. یکی شمثال و دومی خسوال.

هر دو سهم را هزار تومان خریده‌ام.

هر دو سهم امروز 3 هزار تومان هستند.

شمثال را یک سال پیش خریده‌ام و خسوال را سه سال پیش.

آیا از این دو سرمایه‌گذاری، به یک میزان سود کرده‌ام؟

قطعا خیر. نمی‌شود گفت دویست‌درصد رشد قیمت طی یک سال و سه سال، دقیقا عملکردی مشابه به هم هستند.

برای این کار باید مقدار تنزیل‌یافته سود رو محاسبه کنیم.

برای این کار، ابتدا باید نرخ تنزیل را حساب کنیم. فرض کنید بهره بانکی حدود 17 درصد باشد. یعنی اگر پول را در بانک می‌گذاشتیم، در پایان سال 17 درصد سود می‌گرفتیم و پول ما برابر می‌شد با یک میلیون به علاوه 17 درصد از این مبلغ.

از نظر ریاضی این اتفاق شبیه به این بود که هر سال، پول خود را در 1.17 ضرب کنیم. (1+r که در آن r نرخ بهره است).

برای این که سود تنزیل یافته را حساب کنیم از این فرمول استفاده می‌کنیم.

تعداد سال ^ (r + 1) / مبلغ سود

این حرف یعنی چه؟ اگر قرار است یک میلیون تومان را یک سال دیگر به من بدهید، باید آن را بر 1.17 تقسیم کنم، که برابر می‌شود با 854 هزار تومان. یعنی با نرخ بهره 17 درصد، اگر یک میلیون تومان را یک سال دیگر به من بدهید، به همان اندازه ارزش دارد که 854 هزار تومان را الان پرداخت کنید.

اگر قرار است همین پول را دو سال دیگر بدهید، باید بر 1.17 به توان 2 تقسیم شود.

اگر مبلغ، 1،004،900 بعد از یک سال به 2،970،750 تومان رسیده، با نرخ بهره 17 درصد، در عمل 2,539,102 سود کرده‌ام. اگر همین پول سه سال بعد محقق شده باشد، در عمل مثل این است که به مبلغ 1,854,848 تومان رسیده باشم.

پس اگر سهمی در یک سال از 1000 تومان به 3000 تومان رسیده باشد، در واقع 152 دو درصد سود کرده‌ام. اگر همین رشد طی سه‌سال رخ داده باشد، در نهایت 84 درصد.

چه کسی پنیر مرا خورده است؟

شاید احساس کنید کمی بحث پیچیده شده است. یک سهم را خریده‌اید، قیمت آن 3 برابر شده، اما 84 درصد سود کرده‌اید؟ دلیل این ماجرا چیست؟

فرض کنید الان 1 میلیون و 840 هزار تومان را در بانک بگذارم و سود ثابت بگیرم. بعد از 3 سال حدود 3 میلیون تومان در بانک دارم. اما دقت کنید که من امروز دارم از 1 میلیون تومانم می‌گذرم که در آینده به این سود برسم. پس اگر الان 1 میلیون تومان را در بورس بگذارم و بعد از سه سال، 3 برابر شود، مثل این است که الان 1.8 میلیون را در بانک گذاشته‌ام. اختلاف این عدد با مبلغ سرمایه‌گذاری، 800 هزار تومان است.

مثالی برای درک ارزش زمانی پول

برای این که موضوع روشن چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ شود، بگذارید دو حالت را با هم مقایسه کنیم.

دو سهم به شما معرفی می‌کنم که هر دو هزار تومان هستند.

سهم اول، شمثال، این سهم پس از یک سال 3 برابر می‌شود.

سهم دوم، خسوال، این سهم پس از پنج سال، 4 برابر می‌شود.

کدام سهم را انتخاب می‌کنید؟ درست است که سود خسوال بیشتر به نظر چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ می‌رسد. اما برای رسیدن به این پول باید 5 سال صبر کنید. پنج سال دیگر، 4 میلیون تومان شما چقدر ارزش دارد؟ اما اطمینان دارید که تورم 200 درصد نخواهد بود و در آن زمان، 3 میلیون قدرت خرید بیشتری نسبت به 1 میلیون امروز دارد. پس شمثال را انتخاب می‌کنید.

حالا اگر برای هر دو، سود تنزیل یافته را (با نرخ 17 درصد) محاسبه کنیم، دلیل انتخاب خود را متوجه خواهید شد.

سهم شمثال، طی یک سال 171 درصد سود تنزیل یافته محقق می‌کند.

خسوال طی پنج سال 136 درصد سود تنزیل یافته می‌دهد.

واضح است که 171 درصد از 136 درصد بهتر است.

پس انتخاب شمثال یک انتخاب منطقی است و شما را به سود بیشتری می‌رساند.

هزینه فرصت، یک هزینه واقعی

به سه نفر، نفری بیست میلیون تومان می‌دهیم و از آن‌ها می‌خواهیم در یک بازار سرمایه‌گذاری کنند. یک نفر سکه، یک نفر دلار و دیگری سهام.

بعد از مدتی عملکرد هر سه فرد را می‌سنجیم.

سکه: کسی که در سکه سرمایه‌گذاری کرده بود، توانسته 50 درصد سود بگیرد.

دلار: این فرد توانسته پول خود را به ریال 25 درصد افزایش دهد.

سهام: این شخص موفق شده 84 درصد سود بگیرد.

اگر سرمایه‌گذاری این افراد را به دلار تعدیل کنیم، وضعیت چطور می‌شود؟

سکه: به او هزار دلار داده بودیم، حالا دلار به 25 هزار تومان رسیده است. او به ریال، 30 میلیون تومان معادل 1200 دلار دارد. پس او 20 درصد سود دلاری کرده است.

دلار: این فرد هزار دلار داشت، الان هم هزار دلار دارد. پس او به دلار سودی نکرده است.

سهام: در پایان سرمایه‌گذاری، او 37 میلیون تومان دارد. یعنی 1472 دلار. پس او به دلار، توانسته 47.2 درصد سود کند.

از آنجایی که بازه زمانی سرمایه‌گذاری هر سه‌نفر یکی بوده، برای مقایسه به تنزیل نیاز نداریم.

چرا این محاسبات مهم است؟ در ابتدای سرمایه‌گذاری می‌توانستیم 20 میلیون تومان را بدهیم و یک گوشی آیفون جدید بخریم. در پایان سرمایه‌گذاری، به‌خاطر افزایش قیمت دلار، گوشی آیفون 25 میلیون تومان شده بود. کسی که به ریال 100% سود گرفته باشد، در این زمان نمی‌تواند 2 آیفون بخرد. پس نمی‌تواند مدعی شود که واقعا پولش دوبرابر شده است.

اما دقت کنید کسی که پولش را روی دلار یا سکه سرمایه‌گذاری کرده، در عمل زیان کرده است. چرا که می‌توانست سهام بخرد و سود خوبی ببرد. اما حالا این سود را از دست داده است. به این سود از دست رفته، هزینه فرصت می‌گویند.

بورس، مسابقه نیست

موضوع هزینه فرصت خیلی‌ها را گمراه می‌کند. مثلا شخصی که در بورس بیشتر از شاخص سود کرده، شاید به یک سهم خاص نگاه کند و بگوید اگر این سهم را خریده بودم، الان پولم 10 برابر شده بود. آیا با احتساب هزینه فرصت، این فرد زیان کرده است؟ خیر.

آموزش مشاهده زمان بندی پرداخت سود در سایت کدال

یکی از ویژگی چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ های منحصر به فرد بورس که آن را از سایر بازارهای مالی متمایز می کند، پرداخت سود سالیانه است؛ چراکه بازار سهام علاوه بر رشد متناسب با تورم، سودهای سالیانه نیز برای سهامداران خلق می کند. در واقع، بسیاری از شرکت های فعال در بازار سرمایه که عملکرد خوبی در سودسازی دارند، در مجامع سالیانه، بخشی از سود بدست آمده را در میان سهامداران تقسیم می کنند. میزان و درصد تقسیم این سود به تصمیمات هیات مدیره بستگی دارد؛ چراکه بسیاری از شرکت ها، سود بدست آمده از فعالیت یک سال مالی را برای راه اندازی طرح های توسعه به کار می گیرند، اما تعدادی از شرکت ها نیز ترجیح می دهند که بخش زیادی از سود به وجود آمده را در میان سهامداران تقسیم کنند.

بسیاری از فعالان بازار، همواره به دنبال سرمایه گذاری در سهم هایی هستند که درصدی بالایی از سود را تقسیم می کنند و از این محل برای خود، درآمد پایدار ایجاد می کنند. از طرف دیگر، نوع پرداخت سود مجامع می تواند چالش هایی را به وجود بیاورد و در بسیاری از مواقع دیده شده است که سهامداران، زمان پرداخت سود را نمی دانند؛ به همین دلیل در ادامه مقاله، نحوه مشاهده زمان بندی پرداخت سود در سایت کدال را به شما آموش خواهیم داد.

پرداخت سود به سهامداران چیست؟

در مجامع عمومی عادی سالیانه شرکت ها، بخشی از سودی که شرکت به ازای هر سهم (همان EPS) ساخته است را به صورت سود تقسیمی (DPS) به سهامداران می دهد. به عنوان مثال، یک شرکت به ازای هر سهم 1000 تومان سود سازی داشته است؛ در مجمع عمومی که در انتهای سال مالی برگزار می شود، اعضای هیات مدیره تصویب می‌کنند که 600 تومان از این سود را بین سهامداران تقسیم کنند. بنابراین، به این شکل است که سهامداران می توانند از این موضوع منتفع شوند؛ اما همانطور که گفته شد، سیاست های هیات مدیره در میزان تقسیم سود بین سهامداران، بسیار تاثیرگذار است و بسیاری از فعالان این بازار، همواره به دنبال سرمایه گذاری در سهم هایی هستند که درصد بالایی از سود را تقسیم می کنند.

نکته: چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ توجه داشته باشید که شرکت های زیان ده، سودی برای تقسیم کردن ندارند و سرمایه گذارانی که دید بلندمدت نسبت به بازار سرمایه دارند، بهتر است پول خود را در شرکت های سودساز سرمایه گذاری کنند.

به چه سهامدارانی سود تعلق می گیرد؟

قبل از جلسه مجمع شرکت، نماد مربوطه بسته می‌شود؛ یعنی جلوی معامله شدن آن در زمان قبل از جلسه تا چند روز بعد از آن گرفته می‌شود و افرادی که روز برگزاری مجمع، سهامدار شرکت باشند، به آن‌ها سود تعلق می‌گیرد. به عنوان مثال، مجمع عمومی سالیانه شرکت فولاد مبارکه اصفهان در تاریخ 1401/4/30 برگزار می شود و در روز قبل، یعنی در 1401/4/29، نماد این شرکت بسته می شود؛ در اینجا سود سهام به افرادی تعلق می گیرد که در این تاریخ سهام خود را در اختیار داشته باشند و با آن به مجمع عمومی سالیانه بروند. بر فرض مثال، اگر کسی سهام خود را در روز 29 تیرماه 1401 و تا قبل از بسته شدن نماد مربوطه بفروشد، سود مجمع به این شخص تعلق نمی گیرد.

سهامداران چگونه سود خود را دریافت می کنند؟

سود تقسیمی (DPS) به دو طریق قابل دریافت است:

• دریافت سود نقدی از بانک معرفی شده در گزارش پرداخت سود در سایت کدال
• واریز سود از طریق سامانه سجام

نوع و زمان بندی پرداخت سود، همواره چالش های بسیاری زیادی را برای سهامداران ایجاد کرده است و در سال های گذشته و قبل از ایجاد سامانه‌ سجام، تمامی شرکت ها طی یک اطلاعیه‌ اعلام می‌کردند که سهامداران چه زمانی باید برای دریافت سود به بانک مراجعه کنند. این اطلاعیه معرف یک بانک و یک جدول زمان بندی پرداخت سود برای سهامداران است.

در این جدول، سهامداران حقیقی و حقوقی بر اساس تعداد سهامی که در اختیار دارند، تقسیم بندی می‌شوند. به عنوان مثال؛ گفته می‌شود اشخاص حقیقی که کمتر از 10,000 عدد سهم دارند، در تاریخ 18 تا 20 آذر، افرادی که کمتر از 50 هزار عدد سهم دارند از تاریخ 21 تا 25 آذر و. به بانک مراجعه کنند.

در سال های اخیر و با راه اندازی سامانه سجام، بسیاری از شرکت ها، سود تقسیمی را از طریق این سامانه و به شکل مستقیم به حساب سهامداران واریز می کنند؛ اما هنوز تعداد زیادی از شرکت ها نیز وجود دارند که به شکل سنتی و از طریق بانک، سود را واریز می کنند، که این موضوع مشکلات زیادی را در خصوص نحوه انجام و زمان بندی پرداخت سود به وجود می آورد. لازم به ذکر است که خبرهایی مبنی بر در نظر گرفتن جریمه برای شرکت هایی که سود سهامداران را از طریق سجام واریز نمی کنند، قرار است در نظر گرفته شود.

روش دریافت اطلاعیه زمان بندی پرداخت سود

سوالی که پیش می آید این است که سهامداران چگونه از زمان بندی پرداخت سود با خبر شوند؟ همانطور که می چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ دانید، تمامی اطلاعات مربوط به شرکت های پذیرفته شده در بورس و فرابورس، از طریق سایت کدال به نشانی codal.ir منتشر می شود. برای مشاهده اطلاعیه زمان بندی پرداخت سود، پس از ورود به سایت کدال، می‌توانید نام شرکت یا نماد بورسی آن را در بخش جستجوی اطلاعیه وارد کنید یا در بخش نوع اطلاعیه، زمان‌بندی پرداخت سود را انتخاب کنید.

بعد از این کار، اطلاعیه و لیست زمان بندی پرداخت سود شرکت به شما نشان داده خواهد شد و شما با کلیک بر روی لینک آبی به صفحه دیگری وارد می‌شوید.

همانطور که در تصویر زیر مشاهده می کنید، با کلیک روی قسمت دانلود، فایل گزارش شرکت برای شما دانلود می‌شود.

در این فایل، شما یک جدول مشاهده می‌کنید که در آن، تاریخ مراجعه به بانک بر اساس تعداد سهامی که در اختیار دارید، مشخص شده است.

جمع بندی

یکی از ویژگی های منحصر به فرد بازار سرمایه که آن را از سایر بازارهای مالی متمایز می کند، دریافت سود نقدی سالیانه در مجامع شرکت هاست. در سال های اخیر همواره سهامداران برای دریافت این سود با مشکلات متعددی روبرو بوده اند و با راه اندازی سامانه سجام، این مشکلات تا حدودی بر طرف شده است؛ اما هنوز بسیاری از شرکت ها، سود تقسیمی را از طریق بانک و به روش سنتی پرداخت می کنند و سهامداران برای زمان بندی پرداخت سود با مشکل مواجه می شوند. لازم به ذکر است که افراد برای اطلاع از زمان بندی پرداخت سود سهام خود، بایستی به سایت کدال مراجعه کنند.

سود نقدی سهام شرکت‌ها در بورس و فرابورس

اگر شما هم در بورس سرمایه گذاری کرده باشید، احتمالا این سوال برایتان پیش آمده که سود شرکت‌ها چگونه و به چه شکلی به سهامداران داده می‌شود. در این مقاله قصد داریم تا درباره سود نقدی سهام و آموزش دریافت سود بورس صحبت کنیم.

چگونه باید سود نقدی سهام را دریافت کنیم؟

شرکت‌های بورسی در مجمع سالیانه خود، مقدار سود نقدی که باید بین سهامداران تقسیم شود را تصویب می‌کنند.

به طور کلی سه روش برای دریافت سود بورس وجود دارد که در ادامه به شرح هریک می‌پردازیم:

1. دریافت سود بورس از طریق واریز به حساب سهامداران

تعدادی از شرکت‌های بورسی برای پرداخت سود بورس و واریز آن، از سهامداران می‌خواهند که شماره حساب خود را به شرکت اعلام کرده و سود خود را در تاریخ مشخصی دریافت نمایند.

به این ترتیب؛ سهامداران باید از طریق پورتال رسمی شرکت که مخصوص سهامداران است و یا از راه‌های دیگری که در اطلاعیه شرکت آمده، شماره حساب خود را جهت دریافت سود بورس به شرکت اعلام کنند.

بعد از آن شرکت موظف است که سود بورس را به حساب سهامداران واریز نماید. لازم به ذکر است که در این حالت نیز شرکت مذکور جهت آگاهی سهامداران، اطلاعیه‌ای با عنوان “زمان‌بندی پرداخت سود دوره 12 ماهه منتهی به سال مالی شرکت” را در سایت کدال منتشر می‌کند.

2. دریافت سود بورس از طریق سامانه سجام

اخیرا فعالیت در بازار سهام به گونه‌ای شده که سهامداران جدید و قدیم باید طی فرآیندی، عضویت سامانه سجام را دریافت کرده و سپس کارهای مربوط به بازار سهام را انجام دهند.

این فرآیند با عضویت سامانه سجام، ثبت اطلاعات فردی و احراز هویت در این سامانه تکمیل خواهد شد. در واقع؛ این فرآیند به منظور جلوگیری از مراجعه حضوری مکرر افراد به کارگزاری‌های مختلف برای انجام احراز هویت و سهولت در دریافت سود نقدی سهام، به قوانین بورس ایران اضافه شده است.

البته علاوه بر کاربردهای بسیار این سامانه، تعداد زیادی از شرکت‌ها از سامانه سجام برای واریز سود نقدی سهام نیز استفاده می‌کنند.

در حقیقت افراد می‌توانند با یک بار انجام احراز هویت در سامانه سجام، در هر کارگزاری بدون نیاز به انجام دوباره احراز هویت، فعالیت داشته باشند. علاوه براین؛ سود نقدی سهام همه شرکت‌ها نیز از طریق شماره حسابی که سهامداران در سامانه سجام ثبت کرده‌اند، واریز شده و دیگر وقت چگونه سود هر سهم یک نماد را ببینیم؟ سهامداران برای مراجعه حضوری به بانک‌ها جهت دریافت سود بورس گرفته نمی‌شود.

در سال‌های اخیر، تعداد زیادی از شرکت‌ها سود سالانه سهام خود را از طریق سامانه سجام برای سهامداران واریز کرده‌اند؛ اما هنوز استفاده از این روش بین تمام شرکت‌های بورسی فراگیر نشده و اگر شرکتی بخواهد سود بورس را از طریق سامانه سجام واریز کند، باید در گزارشی که در سایت کدال قرار داده است، به آن اشاره نماید.

این نکته حائز اهمیت است که باید در زمانی مشخص و معلوم، درباره آن بخش از سود انباشته شرکت تعیین تکلیف شود.

به عبارت دیگر؛ شرکت‌ها موظفند که در مدت زمان مشخصی، سود انباشته را از طریق افزایش سرمایه، به سرمایه ثبت شده اضافه کنند؛ در غیراین صورت، بعد از گذشت زمان تعیین شده، سود انباشته به صورت سود نقدی سهام و طی سال‌های بعد، بین سهامداران شرکت تقسیم خواهد شد.

3. دریافت سود بورس از طریق مراجعه حضوری به بانک

بسیاری از شرکت‌ها جهت دریافت سود بورس، به سهامداران خود اعلام می‌کنند که در یک بازه زمانی مشخص، به شعب یک بانک خاص مراجعه کرده و نسبت به دریافت سود بورس اقدام نمایند.

این اطلاعیه از طریق سایت کدال منتشر می‌شود و سهامداران می‌توانند با مراجعه به گزارش‌های شرکت در سایت کدال، از آن اطلاع پیدا کنند. معمولا این گزارش تحت عنوان “زمان‌بندی پرداخت سود دوره 12 ماهه منتهی به سال مالی شرکت” در وب‌سایت کدال منتشر خواهد شد.

البته توجه داشته باشید که ممکن است مدتی پس از انتشار این اطلاعیه، به دلیل ایجاد تغییر در نحوه پرداخت یا زمان پرداخت توسط شرکت، گزارش دیگری با همین عنوان و با پسوند “اصلاحیه” مجددا در کدال قرار گیرد.

لازم به ذکر است که جهت دریافت سود بورس از طریق بانک، حتما باید هنگام مراجعه به بانک، کارت ملی و کد بورسی خود را به همراه داشته باشید.

منظور از سود رسوب شده سهامداران چیست؟

همانطور که گفتیم؛ بسیاری از شرکت‌های فعال در بورس و فرابورس، سود نقدی سهام را از طریق بانک‌ها بین سهامداران خود تقسیم می‌کنند. حال اگر سهامداران به شعب بانک تعیین شده مراجعه نکنند، چه اتفاقی رخ می‌دهد؟

واقعیت این است که بسیاری از سهامداران، به دلیل وقت‌گیر بودن فرآیند دریافت سود بورس از بانک‌ها، به سعب تعیین شده در اطلاعیه شرکت مراجعه نمی‌کنند و سود آن‌ها بدون استفاده باقی می‌ماند.

از طرفی؛ مبلغ سود برخی از سهامداران آنقدر ناچیز است که حتی هزینه‌های رفت و آمد برای مراجعه به بانک را پوشش نمی‌دهد. به همین دلیل؛ این سهامداران تمایلی برای مراجعه حضوری به بانک جهت دریافت سود سهام خود ندارند و همین موضوع باعث می‌شود که اصطلاحا سود آن‌ها در بانک رسوب کند.

از این رو؛ به دلیل مشکلاتی که هنگام پرداخت سود سهامداران از طریق مراجعه حضوری به بانک‌ها به وجود آمد، سازمان بورس اوراق بهادار قوانینی تنظیم کرد که در آن شرکت‌های بورسی موظفند سود نقدی سهام سهامداران را از طریق سامانه سجام به آن‌ها پرداخت کنند.

لازم به ذکر است که مجلس شورای اسلامی نیز جریمه‌ای را برای شرکت‌هایی که از طریق سامانه سجام به حساب سهامداران واریز نکنند، در نظر گرفته است.

روش اطلاع از مقدار سود سهام و روش پرداخت

جهت دسترسی به اطلاعات سود نقدی سهام شرکت‌ها، می‌توانید با روش زیر، مقدار سود یک شرکت را در سال مالی خاص بدست آورید:

1. وارد سایت codal.ir شوید
2. روی منوی جستجوی اطلاعیه کلیک کنید
3. در فیلد نماد، نماد بورسی شرکت را بنویسید (در سایت tsetmc.com نماد شرکت‌ها مشخص است)
4. گزینه نوع اطلاعیه را روی “زمانبندی پرداخت سود” قرار دهید
5. در پایین فرم، روی دکمه جستجوی اطلاعیه‌ها کلیک کنید
6. اگر اطلاعیه‌ای ارسال شده باشد، روبروی اطلاعیه، با کلیک روی آیکون‌ها، بصورت فایل pdf یا عکس دانلود کنید
7. در اطلاعیه، معمولا نحوه دریافت سود ذکر شده است

روش مشاهده میزان سود نقدی شرکت‌ها

در مجمع عمومی عادی سالیانه، میزان سود نقدی سال مالی قبل شرکت‌ها تصویب می‌شود.

تصمیماتی که در این مجمع گرفته شده بصورت خلاصه در یک گزارش با نام “خلاصه تصمیمات مجمع عمومی عادی سالیانه ” در سایت کدال ارسال می‌شود.

برای اینکه بتوانید میزان سود نقدی یک سهام را مشاهده کنید، کافیست با جستجوی نماد شرکت در سایت codal.ir، گزارش “خلاصه تصمیمات مجمع عمومی عادی سالیانه ” را پیدا کنید.

پس از باز کردن گزارش، رقم سود نقدی در جدول “میزان سود” قابل مشاهده است.

سخن پایانی

در این مقاله درباره روش‌های دریافت سود بورس صحبت کردیم. همانطور که گفتیم؛ بهترین راه‌حل برای دریافت سود نقدی سهام شرکت‌ها، استفاده از سامانه سجام است که نیازی به مراجعه حضوری ندارد و شما با انجام احراز هویت آنلاین و تعریف شماره حساب خود، می‌توانید به راحتی سود سهام خود را دریافت کنید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

391 نظر

سلام : سوال من اینهکه اسمس واریز سود سهام میاد از بانک فقط نوشته حواله پایا معلوم نیست مربوط به کدام سهام است اگر به جای حواله پایا بنویسن مثلا سود خساپا بهتره ؟ در قسمت سود مجامع یک سهام را چند سال که داری همه سودها جمع میشه معلوم نیست سود سال 99 چنده؟ سود 1400چنده ؟

سلام وقت بخیر. پیشنهاد شما خوبه ولی فکر نمیکنم توی تراکنش بانکی امکان این باشه که دقیقا اسم نماد رو بیارن. تا به حال ندیدم.

سلام،اگر سود سهام تعلق بگیره واگر بخواهی تا تاریخی که گفتن صبر نکنی وکل سهم بفروشی باز سود تعلق میگیره یا درصدی از کل سهام باید نگهداریم

سلام ‌.قبلا سهام زیادی داشتم که فروختم،وچون اون موقع خیلی تازه کار بودم نمیدونم کدوم سهم از من سود مجمع داشته.میخواستم بدونم از کجا میتونم بررسی کنم که کدوم سهم سود مجمع داشته،ضمنا باکارگزاری مفید کار میکنم..ممنون میشم راهنمایی کنید.

سلام وقت بخیر دوست گرامی، در بخش پرتفوی شما که لیست دارایی هاتون رو نمایش میده معمولا سود مجامع رو هم درج میکنن که چقدر سود به هر سهم تعلق گرفته.
برای اطلاعات کاملتر، اطلاعیه زمانبندی پرداخت سود شرکتهایی که سهامشون رو دارید در سایت codal.ir پیدا کنید

وقتی سهم رو کلا فروخته در پرتفو نشون نمیده که.

اگه کارگزاری آگاه باشه، در عملکرد سبدسهام نشون میده.

سلام.
از کجا میتوان متوجه شد که سود سهام را درگذشته دریافت کرده ایم یا نه؟

با سلام وقتی در مجمع شرکت میکنی باندازه سود از قیمت سهم کم میشه؟

سلام وقت بخیر دوست گرامی. بله در بازگشایی بعد از مجمع، سود پرداختی از قیمت سهم کم میشه ولی گاهی وضعیت و جو بازار طوری هست که برخی سهمها با افزایش قیمت باز میشن و افت قیمت اتفاق نمیفته. بستگی به خبرهای مطرح شده در مجمع هم داره.

سلام من چند سهام دارم سود تقسیم شده در پنل شخصی من وجود داره ولی نه بانک پیگیری میکنه شرکت های سرمایه پذیر جوابگو هستن چگونه سود خود را دریافت کنیم ممنون

با عرض سلام خدمت کارشناس محترم ایا کلاسهای غیره ضوری افلاین یا بصورت مموری یا سی دی وجود دادر اگر جواب مثبت است مبلغ ان را اعلام فرمایید ممنون میشم،چون درکل حدود دویست هزار سهم از چندین نماد دارم وحتی کد بورسی نگرفته ام اول باید دوره را کامل بکنم بد وارد خرید وفروش شوم البته با همکاری شما برادر محترم

سلام وقت بخیر دوست گرامی
متاسفانه کلاس آفلاین که بصورت مموری یا DVD باشه سراغ ندارم.
برای دیدن جزییات کلاس‌های غیرحضوری که بصورت آنلاین برگزار میشه این صفحه رو ببینید

با سلام وخسته نباشی،سال75تعدادی سهام ورنا وایران پوپلین از طرف وزارت اقتصاد ودارایی برای همکاران داده شد واسناد ان موجود است وتا الان هیچگونه سودی یا افزایش سهمی دریافت نکرده ام باید کجا مراجعه بکنم،ممنون از لطف جنابعالی،درود،

سلام وقت بخیر دوست گرامی
بهترین کار اینه سایت شرکتهای موردنظر رو با جستجو در گوگل پیدا کنید و با امور سهام شرکت مدنظر تماس بگیرید.

نحوه دریافت سود سهام در بورس چگونه است؟

در این مقاله سعی داریم در مورد سود سهام که شرکت‌های بورسی به صورت نقدی در بین سهامدارن خود تقسیم می‌کنند حرف بزنیم. شرکت‌های سودده سالیانه یکبار به سهامدارانشان سود نقدی (DPS) پرداخت می‌کنند. در ابتدا بسیار ضروری است که بدانیم EPS و DPS چیست؟ کلمه EPS مخفف عبارت earning per share است که به معنی درآمد هر سهم است. وقتی که شما کل درآمد یک شرکت در پایان سال مالی بر تعداد سهام آن شرکت تقسیم کنید EPS آن شرکت بدست می‌آید. دو نوع EPS داریم که در مقاله‌های قبل https://khanesarmaye.com/eps-dps آن‌ها را به طور مفصل توضیح داده‌ایم.

DPS چیست؟

DPS مخفف عبارت dividend per share است که به معنی سود تقسیمی هر سهم است که بین شرکت‌های بورسی متفاوت است. شرکت‌ ها سیاست‌های متفاوتی درخصوص تقسیم سود دارند. برخی ترجیح می‌دهند بیشتر سود سهام را بین سهامداران تقسیم کنند، اما برخی دیگر درصد کمی از سود را تقسیم کرده و بخش عمده آن را به تأمین نقدینگی مورد نیاز برای انجام طرح‌ های توسعه ‌ای، اختصاص می‌‌دهند. اینکه چه مقدار از ای پی اس به عنوان دی پی اس بین سهامداران تقسیم می‌شود در مجمع عمومی شرکت تصمیم ‌گیری می‌شود. حال که معنی سود نقدی شرکت‌های بورسی را متوجه شدیم، باید بدانیم که از چه طریق این سود نقدی را دریافت کنیم. این نکته را در نظر داشته باشید هرشخصی که در زمان برگزاری مجمع شرکت، سهامدار شرکت باشد می‌تواند این سود را دریافت کند. روش دریافت سود سهام در شرکت‌هایی پذیرفته شده در بورس متفاوت است و معمولا به دو روش انجام می‌گیرد:

روش اول واریز به حساب بانکی سهامدار

در این روش سهامدار باید مشخصات حساب بانکی خود را برای شرکت بفرستد. یک نکته را در نظر بگیرید که برخی شرکت ها فقط به حساب بانکی خاصی پرداخت انجام می‌دهند که دراین‌ صورت سهامدار باید در آن بانک یک حساب افتتاح کند و مشخصات آنرا برای شرکت بفرستد. توجه داشته باشید ارسال مشخصات برای شرکت، می‌تواند از طریق سایت شرکت، فکس، ارسال پستی، ایمیل باشد.

این مطلب را حتما بخوانید: با چه سرمایه ای وارد بورس شویم؟ ۳ پرسش کلیدی که هر سرمایه گذاری باید از خودش بپرسد

روش دوم مراجعه حضوری سهامدار به بانک خاص

در روش حضوری، شرکت با یک بانک مشخص قرارداد دارد تا سود سهامدارانش توسط آن بانک پرداخت شود. برای دریافت سود سهام از طریق این روش کافیست با کارت ملی و کدمعاملاتی خود به یکی از شعب بانک موردنظر مراجعه نمایید. احتمال دارد کپی کارت ملی از شما درخواست شود، بنابراین بهتر است کپی کارت ملی را نیز همراه داشته باشید.

با استفاده از روش زیر می‌توانیم از مقدار سود سهام و روش پرداخت با خبر شویم:

۱– وارد سایت کدال شوید.

۲– روی منوی جستجوی اطلاعیه کلیک کنید.

۳– در فیلد نماد، نماد بورسی شرکت را بنویسید (در سایت tsetmc.com نماد شرکت ها مشخص است).

۴– گزینه نوع اطلاعیه را روی “زمانبندی پرداخت سود” قرار دهید.

۵– در پایین فرم، روی دکمه جستجوی اطلاعیه‌ها کلیک کنید.

۶– اگر اطلاعیه‌ای ارسال شده باشد، روبروی اطلاعیه، با کلیک روی آیکون‌ها، بصورت فایل pdf یا عکس دانلود کنید.

چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟

نظریه‌های سرمایه‌گذاری زیادی در مورد یافتن بهترین نوع سرمایه‌گذاری بر اساس زمان‌بندی شما، قدرت تحمل ریسک و اهداف شخصی‌تان وجود دارد. یکی از روش‌های موجود که به کتاب «سرمایه‌گذار باهوش بنجامین گراهام» در سال ۱۹۴۹ برمی‌گردد، شناسایی سهام ارزشمند است که به دلایل متعدد پایین‌تر از ارزش واقعی‌شان به فروش می‌رسند. در این مقاله از وبلاگ خانه سرمایه به سراغ پاسخ این پرسش می‌رویم که چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟

یک سهام ارزشمند چه ویژگی‌هایی دارد؟

اما چگونه می‌توانیم سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ در ادامه مقاله به شش معیار مهم که سرمایه‌گذاران به آن‌ها توجه می‌کنند می‌پردازیم:

1. نسبت پایین قیمت به درآمد (P/E ratio): هیچ مبحثی در مورد قیمت سهام، بدون در نظر گرفتن معیار معمول و رایج P/E که نشان‌ دهنده‌ ارزش نسبی سهام است، کامل نخواهد بود. هر شرکتی P/E مخصوص به خود را دارد. هرچه مقدار این نسبت بیشتر باشد، نسبت قیمت سهام به نسبت سود آن نیز بالاتر می‌رود. در حالی‌ که P/E پایین می‌تواند نشان‌ دهنده‌ فرصت خرید خوبی باشد، باید همواره به خاطر داشته باشیم که دلایلی برای پایین بودن مقدار این نسبت وجود دارد. مثلا یک شرکت می‌تواند درآمد بالایی را گزارش دهد، اما سرمایه‌گذاران حرفه‌ای می‌دانند که شرکت‌ها همه‌ حقایق را نمی‌گویند. در نتیجه، قیمت سهام پایین می‌ماند و مقدار نسبت P/E مناسب – پایین – به نظر می‌رسد. این داستان به‌ ندرت اتفاق می‌افتد ولی برای کسب نتیجه، لازم است که به مقدار P/E اعتماد کنید.
2. عملکرد کند نسبی قیمت: اگر قیمت سهم یک شرکت در مقایسه با دیگر شرکت‌های هم‌تراز و مشابه خود کمتر باشد، نشان‌ دهنده‌ عملکرد پایین شرکت است که می‌تواند به چند دلیل اتفاق بیفتد. مثلا یکی از این دلایل می‌تواند توجه تحلیلگران سهم به یک فاکتور مالی خاص باشد. این موضوع که تنها یک خبر در «CNB» یا «ژورنال wall street» است تأثیراتی را روی سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند که منجر به فروش مضاعف سهام و پایین آمدن قیمت می‌شود. اتفاقی که می‌افتد این است که سرمایه‌گذاران قیمت را تا حدی پایین می‌آورند که به یک سهم بی‌ارزش تبدیل می‌شود. شما می‌توانید با استفاده از غربالگرها پیشینه‌ قیمت یک سهم را در طول زمان‌های مختلف و در مقایسه با دیگر سهام‌ها و شاخص‌های سهامی بررسی کنید.
3. نسبت رشد پایین ( Low PGE Ratio): نسبت رشد PGE، در مقایسه با P/E یک کمپانی، نسبت دقیق‌تری در نظر گرفته می‌شود. هنگامی‌که به تحلیل یک سهم می‌پردازید، نسبت P/E را انتخاب کرده و آن را ‌بر نرخ رشد درآمد، تقسیم کنید. اگر نسبت کمتر از یک بود، سرمایه‌گذاران ممکن است به عملکرد گذشته بیشتر از فرصت‌های رشدی آینده توجه داشته باشند. در نظر داشته باشید که این‌ها پیش‌بینی‌هایی از رشد به شمار می‌روند.
4. سود تقسیمی بالا ( High dividend yield): اگر نرخ پرداخت سود سهام شرکت بیش از رقبای خود باشد، این ممکن است نشان دهد که قیمت سهام – نسبت به وضعیت کم ‌ارزش در رابطه با پرداخت سود سهام – کاهش ‌یافته است. اگر شرکت از نظر مالی دچار مشکل نباشد و میزان سود تقسیمی آینده امن باشد، فرصت‌های سود سهام می‌تواند در کوتاه ‌مدت بازده داشته باشند و همچنین امکان افزایش قیمت سهام در آینده را بالا ببرند. اگر از یک غربالگر سهم استفاده کنید، می‌توانید با استفاده از سود تقسیمی، سهام ارزشمند و معرفی ‌شده در صنعت را پیدا کنید.
5. نسبت پایین ارزش بازار به ارزش دفتری ( Low market to book ratio): یک شرکت با ارزش بازار پایین – منظور، کل سرمایه بازار است – نسبت به ارزش دفتری – سهام کل سهامداران – وضعیت خوبی دارد. موضوع اصلی درک ارزش واقعی دارایی‌های ملموس – مثل زمین، ساختمان‌ها، پول نقد – و دارایی‌های نامشهود – مثل دارایی‌های معنوی و غیره – است. به ‌عنوان ‌مثال، یک شرکت که اسباب‌بازی تولید می‌کند ارزش دارایی‌های شرکت می‌تواند به‌طور بالقوه از میزان کسب‌وکار تولید اسباب‌بازی بیشتر باشد. سرمایه‌گذاران ممکن است این را نادیده بگیرند. قیمت سهام، منعکس ‌کننده ارزش اساسی دارایی‌های شرکت اسباب‌بازی در دفاتر نخواهد بود.
6. جریان نقدی آزاد ( Free cash flow): بسیاری از سرمایه‌گذاران تأکید کمی بر سود گزارش ‌شده دارند. در حالی ‌که بیشترین توجه آن‌ها به جریان نقدی آزاد است. جریان نقدی آزاد، مقداری از نقدینگی است که بعد از تمامی مخارج تولیدشده توسط کسب‌وکار به دست می‌آید. سهمی که با قیمت پایین به دلیل درآمد گزارش ‌شده‌ پایین‌تر عرضه می‌شود می‌تواند گزینه خوبی در راستای جریان نقدی باشد. به ‌این ‌ترتیب می‌توانید متوجه شوید که چطور دو شرکت یکسان از نظر نقدینگی، با هم متفاوت هستند.

این معیارها معیارهای ثابتی برای تعیین ارزشمندی یک سهم نیستند. هیچ سیگنالی یا اندازه‌گیری نمی‌تواند یک سرمایه‌گذار را مطمئن سازد که این سرمایه‌گذاری ارزشمند یا پرسود است. اگر چندین معیار از این معیارهای گفته‌شده، ارزشمند بودن شرایط را بازگو کند، شما یک بازار ناکارآمد را تشخیص داده‌اید که فرصت سرمایه‌گذاری مناسبی است.

ابزارهای پیدا کردن سهام ارزشمند را بشناسید

امروزه ابزارهای آنلاین بسیاری برای سرمایه‌گذاران فراهم‌ شده است که به آن‌ها امکان جست‌وجو و مشاهده‌ ایده‌های سرمایه‌گذاری را در چند ثانیه می‌دهد. شما می‌توانید با یک غربالگر سهم مانند «غربالگر گوگل» یا «یاهو» شروع کنید. اگر می‌خواهید جست‌وجوی دقیق‌تری داشته باشید، می‌توانید با پرداخت مقداری پول از «Y charts’ stock» استفاده کنید. با ثبت‌نام در این غربالگر، شما به سایر ابزارها نیز دسترسی پیدا خواهید کرد. چنانچه شما در یک شرکت کارگزاری حساب دارید، می‌توانید از غربالگر آن استفاده کنید. کاری که این ابزارها انجام می‌دهند، آنالیز کردن معیارهای مالی چندین شرکت و معرفی برخی از آن‌ها با توجه به داده‌های ورودی شما است. مثلا اگر داده‌ ورودی شما این باشد: P/E باید کمتر از ۱۵ باشد، غربالگر به شما کمپانی‌های دارای P/E بالاتر را نشان نمی‌دهد.