چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟


این بازار مملو از کاربرانی است که مشتاق سرمایه گذاری در آن هستند و عملا هیچ قانونی وجود ندارد که پروژه ها را از پنهان کردن اهداف مخرب خود باز دارد.

طرح پانزی چیست و چگونه آن را شناسایی کنیم؟

فعالیت و سرمایه ‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال امروزه به شکل گسترده انجام می گیرد. شرایط سرمایه گذاری در این حوزه به گونه ‌ای است که امروزه بسیاری از افراد با هدف رشد سرسام آور سرمایه خود، فعالیت در این بازار را آغاز می کنند. با این حال روش های کلاهبرداری در این بازار به شکل گسترده در پیش روی شما قرار دارد. طرح پانزی به عنوان یکی از طرح ‌های کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال محسوب می شود. در این پروژه کاربران با طمع کردن برای به دست آوردن پول بیشتر، سعی دارند در کمترین زمان اقدام نمایند. به همین منظور برخی از افراد کلاهبردار و سودجو در این حوزه با استفاده از طرح پانزی می توانند سرمایه کاربران را بالا بکشند.

نوع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و طرح پانزی به گونه ‌ای است که شما جهت ورود به آن باید با پرداخت مبلغی اقدام نمایید. طرح های هرمی و کلاهبرداری از گذشته تا کنون وجود داشته اند. با توجه به اینکه امروزه ارزهای دیجیتال با محبوبیت فراوانی در بین کاربران مواجه هستند، کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال نیز به شدت افزایش یافته است.

طرح پانزی چیست؟

همانگونه که بیان کردیم در حوزه ارزهای دیجیتال، امروزه کلاهبرداران و سودجویان اقدام به ارائه روش های جعلی برای سرمایه گذاری می ‌نمایند. طرح پانزی نیز یک روش برای سرمایه‌ گذاری جعلی محسوب می ‌شود که در آن، کاربران به امید دریافت سودی هنگفت، اقدام به سرمایه ‌گذاری می ‌کنند. کاربران با وعده دریافت سود فراوان و بدون ریسک در کمترین زمان وارد این طرح می شوند. در چنین طرح هایی معمولاً برای مشروعیت شرکت، سرمایه گذاران اولیه را به عنوان نشانه هایی جهت اعتبار به سرمایه ‌گذاران دیگر نمایش می دهند.

پایه های طرح پانزی بر اساس مدیریت متقلبانه جهت جذب سرمایه‌ گذاری بنا نهاده شده است. این طرح که به عنوان نوعی کلاهبرداری چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ و روش غیر قانونی محسوب می شود، سرمایه بسیاری از کاربران را به خود جذب می کند. در این روش از سرمایه‌گذاری معمولاً سرمایه ‌گذارانی که در لایه های آخر قرار دارند موفق به دریافت هیچ گونه پولی نخواهند شد.

طرح پانزی

روش کلاهبرداری در طرح پانزی

با وجود اینکه هر طرح پانزی دارای جزئیات متفاوت است، می ‌توان گفت که تمام روش های این نوع کلاهبرداری، دارای چارچوبی خاص و ساز و کاری مشخص هستند. در این روش کلاهبرداران با روش هایی اقدام به ترغیب کاربران به سرمایه گذاری در طرح پانزی خواهند نمود.

در نخستین مرحله برای کلاهبرداری، ابتدا شرکت ها در فضای مجازی روی به تبلیغات گسترده می آورند. هدف کلاهبرداران از انجام این تبلیغات، که با وعده هایی مانند پرداخت سود کلان در کمترین زمان به افراد همراه است، جذب سرمایه گذاران اولیه خواهد بود.

واریز سود اولیه به منظور جلب اعتماد

برای جذب افراد بیشتر و ایجاد لایه های تبلیغاتی گسترده تر، معمولاً شرکت ها با هدف جذب اعتماد کاربران، سود اولیه را به حساب آن ها واریز می کنند. پرداخت این سود می ‌تواند موجب افزایش سرمایه گذاران شود.

دعوت از افراد جدید با تشویق سرمایه گذاران به این کار

با توجه به اینکه سرمایه گذاران در طرح پانزی سود اولیه را دریافت می کنند اقدام به تشویق دیگر کاربران جهت سرمایه ‌گذاری در این طرح خواهند نمود. حال سرمایه ‌گذاران جدید در کنار سرمایه‌ گذاران قدیمی اقدام به سرمایه ‌گذاری خواهند نمود. افرادی که با وعده پولدار شدن در کمترین زمان تمام سرمایه خود را وارد سرمایه ‌گذاری طرح پانزی می ‌کنند.

پایان چرخه ورود سرمایه گذاران (فروپاشی طرح)

تا زمانی که سرمایه گذاران جدید با پول های کلان به این حرفه وارد می‌ شوند روند طرح پانزی ادامه دارد. به محض توقف این روند، کلاهبرداران با سرمایه ای که از کاربران جمع کرده اند متواری خواهند شد.

نحوه شناسایی طرح پانزی

حال که با فرایند طرح پانزی و مفهوم آن آشنا شده اید بهتر است با روش ‌هایی جهت شناسایی آن نیز شما را آگاه کنیم. همانگونه که پیشتر بیان کردیم اکثر طرح ‌های پانزی با پیروی از الگوی خاص به دنبال جذب سرمایه از کاربران هستند. شما با اندکی دقت و دوری از طمع می توانید به راحتی این طرح ‌ها را تشخیص دهید.

سودهای نجومی و تضمینی

یکی از مهمترین شاخصه ها و مولفه ها برای شناسایی طرح پانزی، ارائه قول جهت دریافت سود نجومی و تضمینی خواهد بود. هر زمان که با این وعده ها رو به رو شدید، به طرح پانزی بودن شرکت شک نمایید. به طور مثال چنانچه در یک ماه سود بیش از چند ده درصد دریافت نمودید می ‌توان گفت که ریسک این سرمایه‌ گذاری بالا است.

ناشناس بودن طراح

معمولا در طرح پانزی در مورد تیم گرداننده اطلاعات زیادی وجود نخواهد داشت. چنانچه نیز اطلاعاتی وجود داشته باشد معمولا از اسامی تقلبی یا مستعار استفاده می کنند. طراح پانزی به طور حتم قصد دارد شناسایی نشود.

عدم شفافیت در فعالیت ها

در طرح پانزی معمولاً طراح، روش ‌های پرداخت سود نجومی را ارائه نخواهد داد. عدم شفافیت طرح می تواند به شما در شناسایی این روش کلاهبرداری کمک کنند.

نداشتن مجوز قانونی معتبر

در بسیاری از شرکت هایی که اقدام به کلاهبرداری با استفاده از این طرح می کنند، مجوز قانونی را ارائه نخواهند داد. چنانچه شرکت نیز به شما مجوزهای خود را ارائه نداده باشد می ‌توان به پانزی بودن آن شک نمود. البته باید بدانید که برخی از شرکت ‌های کلاهبردار با واسطه و فریب مقامات سعی در دریافت ‌مجوز می ‌نمایند.

عدم وجود راه‌ های ارتباطی معتبر

معمولاً طراحان در ارائه اطلاعات برای تماس به شما شماره های تقلبی معرفی خواهند نمود. ناشناس بودن آن ها و همچنین عدم وجود دفترهای کار مجاز برای برقراری ارتباط، از نشانه ‌های شناسایی این طرح محسوب می ‌شود.

روش ‌های عجیب دریافت پول

معمولاً طراح در این روش سعی دارد که مبالغ دریافتی را از درگاه های غیر قانونی، از سرمایه گذار دریافت نماید. این عمل موجب می ‌شود که رهگیری آن ها برای پلیس نیز مشکل ‌ساز باشد.

نداشتن وب سایت معتبر و بازاریابی دهان به دهان

هرچند بهره مندی از وب سایت معتبر نمی تواند دلیلی بر تایید بودن یا نبودن شرکت باشد اما بررسی وب سایت می تواند به شما در شناسایی آن ها کمک کند. علاوه بر این معمولاً افراد سعی دارند دوستان نزدیک یا فامیل را به سرمایه گذاری در این طرح ها دعوت کنند. این روش از اعتماد سازی که به بازاریابی دهان به دهان معروف است، معمولاً افراد را ترغیب به سرمایه گذاری خواهد نمود.

سخن پایانی

گسترش سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال موجب شده که امروزه سودجویان با ارائه طرح هایی به کلاهبرداری از کاربران بپردازند. چنانچه آگاهی کامل در زمینه رمز ارزها ندارید، باید به طور کامل با آموزش ‌های لازم سعی در سرمایه گذاری در این حوزه نماید.

طرح پانزی چیست و چگونه می توان آن را تشخیص داد؟

طرح پانزی

بازار ارز رمزنگاری از سال 2016 به بعد شاهد افزایش طرح های پانزی بوده است. بسیاری از برنامه های سرمایه گذاری مشکوک به گونه ای طراحی شده اند تا از هیاهوی رونق ارزهای رمزنگاری برای فریب دادن سرمایه گذاران زودباور و احساسی استفاده کنند.
5 طرح کلاهبرداری رایج در بازار ارزهای رمزنگاری

طرح های پانزی عمدتا به دلیل ماهیت غیرمتمرکز فناوری بلاک چین در بازار ارز رمزنگاری رواج چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ یافته اند. این ماهیت غیر متمرکز به کلاهبرداران این امکان را می دهد تا ناظران متمرکز، که تراکنش های مشکوک را شناسایی یا مسدود می کنند، دور بزنند.
بلاک چین چیست؟ یک راهنمای کامل برای مبتدیان

ویژگی تغییرناپذیر سیستم های بلاک چین که نقل و انتقالات وجوه را برگشت ناپذیر می کنند، نیز به نفع کلاهبرداران است و برگشت وجوه قربانیان طرح پانزی را سخت تر می کند.

جانی لیو، مدیر عامل صرافی کوکوین، در مصاحبه هفته گذشته خود گفت که بنا به یک دلیل، بازار ارز رمزنگاری زمینه مناسبی برای طرح های پانزی شده است:

این بازار مملو از کاربرانی است که مشتاق سرمایه گذاری در آن هستند و عملا هیچ قانونی وجود ندارد که پروژه ها را از پنهان کردن اهداف مخرب خود باز دارد.

وی افزود تا زمانی که قوانین مالی شفاف و مورد تایید جامعه بین الملل برای بازار ارز رمزنگاری وضع نشود، این بازار همچنان شاهد ظهور و سقوط طرح های پانزی خواهد بود.

طرح های پانزی چگونه کار می کنند؟

عبارت طرح پانزی در سال 1920 اختراع شد. در آن زمان، یک کلاهبردار به نام “چارلز پانزی” یک برنامه با بازده بالا را برای سرمایه گذاری تبلیغ کرد که ظاهرا از کوپن های پاسخ بین المللی (IRC) برای دستیابی به درآمد چشمگیر استفاده می کرد.

پانزی به سرمایه گذاران وعده سود تا 50 درصد برای 45 روز یا 100 درصد برای 90 روز داد. او طبق قول و قرار خود به سرمایه گذاران سود وعده داده شده را پرداخت کرد، اما آنها بی اطلاع از همه جا، پولی را دریافت کرده بودند که در واقع متعلق به سرمایه گذاران جدید بود. این برنامه برای جذب سرمایه گذاران جدید طراحی شده بود و پانزی توانست با کمک آن بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

اگر چه پانزی اولین نفری نبود که از چنین طرحی برای کلاهبرداری از مردم استفاده کرد، اما اولین نفری بود که با استفاده از این طرح، مبلغ زیادی کلاهبرداری کرد. بنابراین، این تکنیک به نام او نامگذاری شد.

به طور خلاصه، طرح پانزی یک برنامه سرمایه گذاری فریب دهنده است که به سرمایه گذاران وعده سود نجومی می دهد، اما از پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه گذاران اولیه استفاده می کند. این به کلاهبرداران پشت چنین عملیاتی کمک می کند تا وجاهت قانونی خود را حفظ کرده و سرمایه گذاران جدید را جذب کنند.

با این حال، طرح های پانزی برای پایدار ماندن نیاز به ورودی ثابت سرمایه دارند. این طرح کلاهبرداری معمولا زمانی به پایان خود می رسد که تعداد سرمایه گذاران جدید کاهش می یابد یا زمانی که سرمایه گذاران به صورت دسته جمعی تصمیم می گیرند سرمایه خود را برداشت کنند.

چگونه یک طرح پانزی را شناسایی کنیم

در سال های اخیر و همزمان با روند صعودی بازار ارز رمزنگاری، طرح های پانزی افزایش چشمگیری داشته اند. بنابراین، مهم است که بدانید چگونه یک طرح پانزی را شناسایی کنید. مواردی که در زیر گفته خواهند شد، برخی از جنبه هایی هستند که باید هنگام بررسی این که “آیا یک پروژه ارز رمزنگاری طرح پانزی است یا خیر”، به آنها توجه کنید.

وعده سودهای بسیار بالا یا نجومی

بسیاری از طرح های پانزی به سرمایه گذاران وعده سود بسیار بالا با ریسک کم می دهند. اما این سودهای نجومی و ریسک کم با سودهای سرمایه گذاری دارای ریسک در دنیای واقعی در تناقض هستند. در واقع، هر نوع سرمایه گذاری با مقدار مشخصی از ریسک همراه است.

سود سرمایه گذاری های معمولی در بازار ارز رمزنگاری با توجه به شرایط حاکم بر بازار بالا و پایین می رود، بنابراین وعده های سود بسیار بالا را باید یک هشدار در نظر گرفت. در بسیاری از موارد، سرمایه گذارانی که به چنین شبکه های هرمی ملحق می شوند، هرگز سودی بابت پول خود دریافت نمی کنند.

Khaleelulla Baig، بنیانگذار و مدیرعامل پلتفرم معاملاتی KoinBasket، گفت که شفافیت باید مهم ترین عاملی باشد که سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری پول در یک پروژه ارز رمزنگاری، آن را در نظر بگیرند:

آنچه واقعا اهمیت دارد، شفافیت در مورد جزئیات پروژه است. اکثر بنیانگذاران کسب و کار خود را براساس وعده های پر زرق و برق بنا می کنند. سوابق گذشته پرداخت های تیم موسس در مقابل تعهدات آن را بررسی کنید.

پروژه های ارز رمزنگاری ثبت نشده

مهم است که قبل از سرمایه گذاری، مطمئن شوید که آیا یک پروژه ارز رمزنگاری در سازمان های نظارتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا ثبت شده است یا خیر. شرکت های ارز رمزنگاری ثبت شده معمولا برای جلوگیری از جریمه شدن، ملزم به ارائه جزئیات مرتبط با مدل های درآمدی خود به مقامات نظارتی مربوطه هستند. بنابراین، بعید است که این شرکت ها در طرح های پانزی شرکت کنند.

از پروژه های ثبت شده در کشورهایی که قوانین ضعیف ارز رمزنگاری دارند و مستعد طرح های پانزی هستند، باید اجتناب شود.

برخی از مناطق جهان (مانند اتحادیه اروپا) قبلا قوانین دقیق ارز رمزنگاری را ارائه کرده اند که برای محافظت از سرمایه گذاران این بازار در برابر این نوع کلاهبرداری ها طراحی شده اند. براساس طرح اخیر تصویب شده توسط شورای اروپا، شرکت های ارز رمزنگاری به زودی موظف به رعایت قوانین بازار دارایی های رمزنگاری (MiCA) خواهند بود و برای فعالیت در این منطقه باید مجوز داشته باشند.

طرح MiCA شرکت های ارز رمزنگاری را وادار می کند تا مدل های درآمدی خود را افشا کنند و این امر باعث کاهش رشد شرکت های رمزنگاری متکی بر طرح های پانزی در این منطقه خواهد شد.

استفاده از استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده

طرح های پانزی معمولا دلیل دستیابی به سود بالا با حداقل ریسک را استفاده از استراتژی های معاملاتی پیچیده عنوان می کنند. درک بسیاری از استراتژی های کسب سود بالای اتخاذ شده در این طرح ها معمولا دشوار است، اما کلاهبرداران این کار را به طور عمدی انجام می دهند تا از بررسی دقیق جلوگیری کنند.
استراتژی معاملاتی چیست و چرا به آن نیاز دارید؟

پلتفرم بیت کانکت (Bitconnect) که در سال 2016 راه اندازی شد، نمونه ای از طرح پانزی است که از این تاکتیک برای فریب سرمایه گذاران استفاده کرد. اپراتورهای آن سرمایه گذاران را تشویق کردند تا ارزهای BCC را بخرند و آنها را در این پلتفرم قفل کنند و به نرم افزار وام دهی آن اجازه معامله وجوه را بدهند. این پلتفرم وعده سود ماهانه 120 درصد را به سرمایه گذاران داده بود.

ویتالیک بوترین (یکی از بنیانگذاران اتریوم) جزو اولین چهره های معروف بود که در مورد این پروژه کلاهبرداری هشدار داد. مقامات ایالات متحده و بریتانیا این پلتفرم را یک طرح پانزی اعلام کردند. بسته شدن این پلتفرم در سال 2018 باعث سقوط شدید قیمت BCC و میلیاردها دلار ضرر شد.

سطح بالای متمرکز بودن

طرح های پانزی معمولا در پلتفرم های متمرکز اجرا می شوند. وان کوین ( OneCoin) یکی از طرح های پانزی ارز رمزنگاری است که مبتنی بر یک شبکه بسیار متمرکز بود. این طرح هرمی که بین سال های 2014 تا 2019 اجرا شد، حدود 5 میلیارد دلار از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرد. این پروژه برای انجام این طرح به سرورهای داخلی خود متکی بود و سیستم بلاک چین نداشت.

توکن وان کوین فقط در صرافی OneCoin قابل معامله بود. توکن ها قابل تبدیل به پول نقد بودند و انتقال وجه به صورت الکترونیکی انجام می شد.

پلتفرم OneCoin همچنین دارای محدودیت سقف برداشت روزانه بود، به همین دلیل کاربران نمی توانستند وجوه خود را به یکباره برداشت کنند.

این طرح در سال 2019 پس از دستگیری برخی از اعضای مهم آن از بین رفت. اما، علی رغم صادر شدن حکم بازداشت روجا ایگناتوا (بنیانگذار این پروژه) توسط دادگاه فدرال، این شخص هنوز آزاد است.

بازاریابی چند سطحی

لیو از کوکوین خاطرنشان کرد که هشدارها در طول چند سال گذشته تغییر چندانی نکرده اند و بازاریابی چند سطحی هنوز در قلب بسیاری از طرح های پانزی قرار دارد:

طرح های پیچیده درآمدی شامل چندین لایه از کاربران، برنامه های ارجاع، درصد ها، مقیاس های متغیر و سایر ترفندها همگی نشانه هایی از یک طرح پانزی هستند که با استفاده از وجوه تزریق شده توسط لایه های پایین تر، سطوح بالاتر را تغذیه می کنند.

بازاریابی چند سطحی یک تکنیک بازاریابی بحث برانگیز است که در آن شرکت کنندگان برای کسب درآمد ملزم به تبلیغ محصولات و خدمات خاص و همچنین جذب نیروهای جدید برای پیوستن به شبکه هستند. کمیسیون های به دست آمده از افراد جدید بین اعضای لایه های بالایی تقسیم می شود.

GainBitcoin یکی از طرح های پانزی است که از این ترفند برای کلاهبرداری استفاده کرده است. این طرح هرمی که توسط آمیت بهاردواج مدیریت می شد، دارای هفت استخدام کننده اصلی بود که در هند و قاره های مختلف جهان مستقر بودند. هر یک از آنها وظیفه جذب سرمایه گذاران در شبکه را داشتند.

این طرح پانزی با وعده‌ی بازده ماهانه‌ 10 درصد برای واریز بیت کوین، به‌مدت 18 ماه فعالیت کرد. گفته می شود که این طرح بین 38500 تا 60000 بیت کوین از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرده است.
بیت کوین چیست؟ آموزش کامل بیت کوین

بیش از 100 سال است که کلاهبرداران از طرح های پانزی استفاده می کنند. اما به دلیل عدم وجود قوانین دقیق در بازار ارز رمزنگاری، این طرح های کلاهبرداری در این بازار افزایش قابل توجهی داشته اند.

از آنجایی که بازار ارز رمزنگاری مستعد این نوع طرح های کلاهبرداری است، قبل از سرمایه گذاری در هر پروژه جدید باید احتیاط کنید و ابتدا در مورد اعتبار و تیم توسعه آن به طور کامل تحقیق کنید.

در دام کلاهبرداران نیفتید؛ ۵ راه شناسایی طرح‌ های پانزی ارزهای دیجیتال

در دام کلاهبرداران نیفتید؛ 5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی

طرح‌های پانزی یا کلاهبرداری بلای جان بلاکچین و ارزهای دیجیتال هستند. میزان فعالیت این پروژه‌های از سال 2016 افزایش یافته و باید قادر به شناسایی این طرح‌های پانزی ارز دیجیتال باشید. این برنامه‌های پانزی به‌گونه‌ای طراحی می‌شوند تا سرمایه‌گذاران را فریب داده و از آنها سوءاستفاده کنند. امروز قصد داریم به بررسی راه‌های مختلف برای کشف پروژه‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال بپردازیم. با ما در مقاله‌ی «5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی» همراه باشید.

طرح پانزی چیست؟

عبارت «طرح پانزی یا Ponzi scheme» اولین بار در سال 1920 ایجاد شد. در آن زمان کلاهبرداری به نام چارلز پانزی یک برنامه با بازده بالا برای سرمایه‌گذاری ایجاد کرد که این برنامه از کوپن‌های پستی برای دستیابی به درآمد چشمگیر استفاده می‌کرد. وی به سرمایه‌گذاران قول داده بود که سرمایه‌ی آنها طی 45 روز 50 درصد رشد یا طی 90 روز 100 درصد رشد داشته باشد. وی پول اولین سرمایه‌گذاران را با استفاده از پول سرمایه‌گذارهای بعدی پرداخت کرد و این چرخه‌ تا مدت‌ها ادامه داشت. در نهایت پانزی بیش از 20 میلیون دلار سرمایه‌ی مردم را به سرقت برد.

5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی»

طرح‌های پانزی برای ادامه فعالیت خود به جریان ثابت نقدینگی نیاز دارند

چارلز پانزی مخترع طرح‌های این چنینی نیست اما وی اولین کسی بود که توانست سرقتی به این حجم را انجام دهد. به همین دلیل این طرح‌ها به نام وی نام‌گذاری شدند.

به‌طور خلاصه، طرح پانزی یک برنامه‌ی سرمایه‌گذاری جعلی است که وعده‌ی سودهای نجومی به کاربران می‌دهد. در واقع طی این برنامه‌ها، سودِ اولین سرمایه‌گذاران با پول سرمایه‌گذارهای بعدی پرداخت می‌شود.

طرح‌های پانزی برای ادامه‌ی روند خود وابستگی زیادی به جریان ثابت نقدینگی و سرمایه دارند. معمولا طرح‌های پانزی با کاهش سرمایه‌گذاران یا تصمیم آنها نسبت به برداشت پول زیاد به پایان فعالیت خود نزدیک می‌شوند.

پروژه‌های پانزی معمولا از ماهیت غیرمتمرکز فناوری بلاکچین سواستفاده کرده تا تراکنش‌های خود را به‌طور ناشناس انجام دهند. بدین صورت پلیس و دیگر نهادها قادر به ردیابی آنها نخواهند بود.

چگونه پروژه‌های پانزی را تشخیص بدهیم؟

پس از پاسخ به سوال طرح پانزی چیست، حال به بررسی راه‌های شناخت آنها می‌پردازیم. همزمان با رشد محبوبیت و پذیرش ارزهای دیجیتال، طرح‌های پانزی بیش‌تری متولد می‌شوند. در ادامه به بررسی برخی از ویژگی‌های این طرح‌های پانزی ارز دیجیتال می‌پردازیم.

یک؛ وعده‌ی سود وحشتناک

بسیاری از طرح‌های پانزی وعده‌ی سود سنگین با ریسک پایین به سرمایه‌گذاران می‌دهند. چنین موضوعی با اصول سرمایه‌گذاری در دنیای واقعی همخوانی ندارد. در واقع «ریسک» یکی از اولین الفبای دنیای سرمایه‌گذاری است.

5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی»

یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های طرح‌های پانزی وعده‌ی سود سنگین به کاربران است

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال نیز معمولا ریسک چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ بیش‌تری نسبت به دیگر بازارها داشته و چنین ادعایی در این بازار بی‌اساس است. معمولا سرمایه‌گذاران سودی از این برنامه‌ها دریافت نمی‌کنند.

خلیلویا بیگ بنیان‌گذار و مدیرعامل KoinBasket در این خصوص گفت:

مهم‌ترین موردی که درخصوص پروژه‌ها اهمیت دارد میزان شفافیت آنهاست. بهتر است سوابق تیم توسعه‌دهنده‌ی پروژه و میزان تعهد آنها را بررسی کنید.

دو؛ ثبت نشدن در نهادهای نظارتی

یکی‌دیگر از مهم‌ترین نکاتی که قبل از سرمایه‌گذاری باید در نظر بگیرید این است که آیا پروژه‌ی موردنظر شما در سازمان‌های نظارتی همچون سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا ثبت شده است یا خیر. شرکت‌های رمزنگاری باید جزئیات مدل درآمدی خود را به مقامات نظاراتی ارائه کنند و طرح‌های پانزی از چنین کاری وحشت دارند. بدین صورت بهتر است از سرمایه‌گذاری روی پروژه‌هایی که در نهادهای نظارتی ثبت نشده‌اند خودداری کنید.

برخی حوزه‌های قضایی همچون اتحادیه اروپا، مقررات دقیقی برای ارزهای دیجیتال تصویب کرده و به‌خوبی از سرمایه‌گذاران در برابر طرح‌های پانزی و کلاهبرداری محافظت می‌کنند. بر اساس پیشنهاد اخیر شورای اروپا، پروژه‌های رمزنگاری برای هرگونه فعالیت در خاک قاره‌ی اروپا باید مجوز دریافت کنند و بدین صورت می‌توانید پروژه‌هایی که کلاهبرداری نیستند را شناسایی کنید.

سه؛ استفاده از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پیچیده

سومین مورد از 5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی، استفاده از استراتژی‎‌های پیچیده است. طرح‌های پانزی معمولا سرشار از استراتژی‌های معاملاتی پیچیده هستند. آنها مدعی هستند که با این استراتژی‌های پیچیده به بازدهی بالا با ریسک پایین دست پیدا می‌کنند. در واقع هدف آنها جلوگیری از بررسی دقیق استراتژی از سوی سرمایه‌گذاران است.

به‌عنوان‌مثال طرح پانزی Bitconnect از چنین تاکتیکی برای فریب سرمایه‌گذاران استفاده می‌کرد. این پروژه در سال 2016 رونمایی شد و وعده‌ی سود ماهانه‌ی 120 درصدی به کاربران می‌داد. اپراتورهای این پروژه سرمایه‌گذاران را تشویق می‌کردند تا توکن BCC را خریداری کرده و آنرا در پلتفرم آنها استیک کنند تا بدین صورت نرم‌افزار وام‌دهی پیچیده‌ی آنها، توکن را معامله کند.

ویتالیک بوترین بنیان‌گذار اتریوم در آن زمان نسبت به پانزی بودن این پروژه هشدار داد و سپس مقامات ایالات‌متحده و بریتانیا آنرا به‌عنوان یک طرح پانزی شناسایی کردند. در نهایت این طرح در سال 2018 به پایان فعالیت خود رسید و چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ میلیاردها دلار از سرمایه‌ی کاربران از دست رفت.

چهار؛ سطح تمرکز بالا

طرح‌های پانزی معمولا روی پلتفرم‌های متمرکز اجرا می‌شوند. یکی از آنها طرح پانزی وان کوین بود. این طرح هرمی طی سال‌های 2014 الی 2019 فعالیت کرد و 5 میلیارد دلار از سرمایه‌ی کاربران را به سرقت برد. این پروژه به سرورهای داخلی خود متکی بود و اصلا سیستم بلاکچینی در کار نبود. بدین صورت وان کوین فقط در صرافی وان کوین معامله می‌شد. توکن‌های آنها تنها با پول نقد معامله می‌شدند و هرگونه انتقال وجهی با استفاده از کابل صورت می‌گرفت.

5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی»

معمولا طرح‌های پانزی از سطح تمرکز بالایی برخوردار هستند

همچنین صرافی وان کوین دارای محدودیت‌های برداشت روزانه بود. در واقع با اینکار از برداشت انبوه سرمایه از سوی سرمایه‌گذاران جلوگیری می‌شد.

در نهایت در سال 2019 برخی از اعضای کلیدی طرح پانزی وان کوین دستگیر شدند و عمر این پروژه به پایان رسید. با این حال روجا ایگناتوا بنیان‌گذار صرافی OneCoin هنوز آزاد است.

پنج؛ بازاریابی چند سطحی (هرمی)

یکی دیگر از مهم‌ترین شاخصه‌های طرح‌های پانزی بازاریابی چند سطحی است. جانی لیو مدیرعامل صرافی کوکوین در این خصوص گفت:

طرح‌های درآمد پیچیده همچون بازاریابی سطح، برنامه‌های ریفرال و … همگی نشانه‌هایی از طرح‌های پانزی هستند. در این طرح‌ها سطوح پایین‌تر، لایه‌های بالایی را تغذیه می‌کنند.

بازاریابی چندسطحی یک تکنیک بازاریابی بحث‌برانگیز است. این طرح شرکت‌کنندگان را ملزم ساخته تا با جذب کردن دیگران، درآمد کسب کنند. در واقع در این طرح‌ها، کمیسیون‌های به‌دست آمده توسط افراد جدید با افراد سطح بالاتر به اشتراک گذاشته می‌شوند.

به‌عنوان مثال طرح GainBitcoin یکی از این پروژه‌ها بود. این طرح هرمی چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ از سوی آمیت بهاردواج راه‌اندازی شده بود و هفت عضو اصلی داشت. این هفت عضو وظیفه‌ی جذب سرمایه‌گذار در هند و دیگر قاره‌های جهان را برعهده داشتند.

GainBitcoin تضمین کرده بود تا به مدت 18 ماه و ماهانه 10 درصد سود برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورد. بنا به گفته‌های منابع مختلف، این پروژه 385 الی 600 هزار واحد بیت کوین از سوی سرمایه‌گذاران جمع‌آوری کرد.

طرح پانزی در ایران

همزمان با رشد محبوبیت ارزهای دیجیتال در ایران، طرح‌های پانزی ارز دیجیتال نیز در ایران متولد شدند. دوتا از تازه‌ترین پروژه‌های این‌چنینی، طرح تیمون یا Tmon55 و طرح پانزی qoojpn بودند. این طرح کلاهبرداری پانزی به کاربران وعده‌ی سود زیاد داده بود و با استفاده از کد ارجاع و بازاریابی چندسطحی سرمایه‌ی کاربران را به سرقت می‌برد.

سخن پایانی

طرح‌های پانزی قدمت بالایی دارند و هیچ‌گاه به‌طور کامل از بین نخواهند رفت. با رشد قانون‌گذاری و افزایش آگاهی کاربران، سرمایه‌ی کم‌تری از دست خواهد رفت. بهتر است موارد بالا را قبل از سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید و با دوستان خود به اشتراک بگذارید تا آنها هم مطلع شوند.

نظر شما همراهان توکن باز نسبت به طرح‌های پانزی جیست؟ آیا تجربه‌ی سرمایه‌گذاری روی آنها را دارید؟ لطفا تجربه‌ی خود را با ما و دیگر کاربران به اشتراک بگذارید. از اینکه تا پایان مقاله‌ی «5 راه شناسایی طرح‌ های پانزی» همراه ما بودید صمیمانه سپاسگزاریم.

طرح پانزی چیست و چگونه طرح های پانزی را شناسایی کنیم؟

احتمالا تاکنون نام طرح پانزی را شنیده اید. اگر برای مشاوره و سرمایه گذاری در یک سیستم، صاحبان سیستم به شما پیشنهاد پرداخت سود های هنگفت مثلا چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ ماهیانه بیشتر از ۳۰ درصد در ازای پولی که سرمایه گذاری می کنید داده شد و همچنین تضمینی جهت پرداخت این سود های نجومی به شما داد، بی شک با یک طرح پانزی طرف هستید و ممکن است همه پول هایتان را از دست بدهید ما در این پست در صرافی ارز دیجیتال بیستکس شما را با این طرح بیشتر آشنا می کنیم.

طرح پانزی چيست و به چه طرح هایی گفته می شود؟

اين طرح يا به عبارتی اين ترفند یک سرمایه‌ گذاری كلاه بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌ گذاران وعده سود هایی نجومی و تضمينی داده می‌شود که از سود هايی که تاكنون دريافت كرديد، بسيار بالاتر است. البته این سود از پول سرمایه‌ گذاران جديد الورود تأمین می‌شود و صاحبان اصلی شركت هيچ مبلغی را به عنوان سرمايه و یا پول وارد نمی کنند.

نام این ترفند از نام كلاه بردار معروف تاريخ چارلز پانزی در دهه 20 گرفته شده‌ است. وی با فروش سهام تخفيف دار اداره پست و پرداخت 50 درصد سود باعث جلب نظر افراد زيادی شد و توانست بالغ بر بيست ميليون دلار درآمد كسب كند.

اين طرح در ابتدای كار برای كسب اعتماد بیشتر از پول سرمایه‌ گذاران جدید، سود افراد قدیمی را پرداخت می‌ كرد. با این کار توانست اعتماد بيشتری بدست آورد و سرمایه‌ گذاران بیشتری را جذب سیستم نمايد. این طرح در نهایت به دلیل توقف ورود سرمایه‌ گذاران جديد از بين می رود و کلاهبرداران ارز دیجیتال اصلی با مقدار زیادی پول متواری می‌ شوند.

آيا پلن دابل وی يك طرح پانزی بوده است؟

آيا پلن دابل وی يك طرح پانزی بوده است؟

پلن يا طرح دابل وی يك قرارداد هوشمند یا اسمارت کانترکت (Smart Contract) اتریوم سایت دابل وی (DoubleWay) است. اين پلن نیز کاملا یک طرح پانزی است. ولي تفاوت پلن دابل وی با طرح های مشابه هرمی ديگر در استفاده از تکنولوژی blockchain است.

جالب است بدانید در این طرح هیچ ارزش افزوده‌ ای وجود ندارد. متاسفانه بسیاری از ما بدليل شرايط اقتصادی نامساعد و رؤيای پول دار شدن يک شبه باعث می‌ شود که وارد پروژه‌ های ناسالمی از اين قبيل بشويم. تحقيقات انجام شده در اسمارت کانترکت، پلن دابل وی نشان می دهد كه صاحبان اين پروژه تاكنون بيش از 50 هزار دلار درآمد داشته و اين درآمد فقط از طريق ورود افراد جديد بدست آمده است.

طرح پانزی ارزهای ديجيتال سرشناس

طرح پانزی ارزهای ديجيتال سرشناس

بازار های کریپتو بستر مناسبی برای طرح پانزی می باشد. در فضای ارزهای دیجیتال بدليل عدم اطلاعات افراد و سود های غیر واقعی مخاطبان زيادی به اين سيستم جذب و سرمايه های زيادی از بين می رود.

    ؟ برای دانستن آن روی لینک کلیک کنید.

طرح پانزی ترون

امروزه احتمالا شاهد تبليغات زياد از قرارداد های هوشمند طرح پانزی با استفاده از شبکه ترون Tron بوده ايد. در ابتدا قرارداد های هوشمند در بازار ارزهای دیجیتال توسط اتریوم و سپس ترون و … با هدف گسترش قرارداد های هوشمند ایجاد گرديد. در اين طرح ها کلاهبرداران با تبليغاتی مانند: اين قرارداد هوشمند است و امکان ويرايش ندارد، سعی در فريب قربانيان و جذب سرمايه های آن ها از طریق طرح‌ های پانزی می کند.

طرح پانزی اتريوم

این اولین باری نیست که خالقين ارزهای ديجيتال از اتریوم انتقاد كرده اند. آدام بک یکی از طرفداران بیت کوین، اتریوم را به باد انتقاد گرفته است. نمی توان افزایش دو برابری قیمت اتریوم را با پروژه‌ های دیگر و افزايش علاقه مندی طرفداران بیت کوین به اين ارز بی‌ ارتباط دانست.

بيت كوين نتوانسته است به اندازه اتر رشد كند و یکی از عوامل اصلی افزايش قیمت اتر نسبت به بيت كوين، تبليغات برای راه‌ اندازی فاز نهایی اتریوم است. چنان چه این امر نهايی شود، اتریوم می تواند در مقایسه با بیت کوین، سرمايه گذاران بيشتری را جذب کند.

طرح پانزی بيت كوين

نظر جورج استفانی پروفسور علوم کامپیوتر در مورد این که آیا بیت کوین هم یک طرح پانزی هست يا خير قابل توجه است. پروفسور معتقد است که در بیت کوین جریان نقدینگی وجود ندارد. چون سود دريافتی سرمایه‌ گذاران از جیب سرمایه‌ گذاران جدید تأمين می‌ شود. در نتيجه بيت كوين نيز يك طرح پانزی است. چرا كه در اين طرح نيز پول از جيبی به جيب ديگر می رود. در واقع ارزش افزوده ای وجود ندارد.

طرح پانزی ارز ديجيتال وجود دارد؟

ارزهای دیجیتال به دلیل ايجاد نوآوری و بروز بودن، برتری نسبی نسبت به روش‌ های سنتی دارند. در اين روش بدليل عدم شفافيت و داشتن ویژگی‌ های خاص کلاهبرداران بيشتری را به سمت طرح پانزی و هرمی هدايت کرده‌ است. این ویژگی‌ها شامل:

  1. رهگیری تراکنش‌ های اين روش نسبت به روش‌ های سنتی بسيار مشكل تر است. در روش های سنتی از طريق بانك می شود مشكل را برطرف كرد.
  2. در اين روش نيازی به افتتاح حساب وجود ندارد.
  3. محدوديت دسترسی برای تراكنش ها در اين روش وجود ندارد و افراد می توانند از سراسر دنيا با اين روش سرمايه جذب كنند.

به همين دلیل ارزهای دیجیتال می توانند برای صاحبان طرح پانزی خوب و سودمند باشند و کلاهبرداران با خیال آسوده و بدون نگرانی می توانند سرمايه های قربانيان را جذب و بدون اين كه نام و نشانی از خود به جای گذاشته باشند در هنگام خطر متواری گردند.

معرفی طرح كلاهبرداری پانزی و راه های دوری كردن از اين طرح ها

معرفی طرح كلاهبرداری پانزی و راه های دوری كردن از اين طرح ها

همان طور كه در بالا گفته شد طرح پانزی (Ponzi) نوعی کلاهبرداری است. این طرح که با عباراتی نظير پرداخت بالاترين سود تضمينی و ثابت ماهيانه بين 20 تا 40 درصد و يا با معرفی این سیستم به اقوام و دوستان خود از سود تضمينی 30 درصد بهره مند شويد سعی در اغوا و فريب افراد را دارند.

قطعا شنيدن اين عبارات در هر موقعيت و مكانی ممكن است باعث وسوسه شدن شما بشود و شما را ترغيب كند تا بخواهيد در اين فضای مبهم سرمایه‌ گذاری كنيد. چرا كه كلماتی از قبيل تضمين و يا سود های هنگفت می تواند در اين شرايط اقتصادی جامعه هر كسی را وسوسه نمايد تا بتواند به رؤيای يك شبه پولدار شدن نزديك ترشود.

در صورتي كه اين عبارات سرابی بيش نيست. ما در اين مقاله قصد داريم با معرفی طرح هايی كه ممكن است پانزی باشد شما را بيشتر آشنا كنيم تا از دام اين كلاهبرداران حرفه ای در امان باشيد و همچنین روش های دوری از اين طرح های هرمی و كلاهبرداری را بيشتر توضيح می دهيم.

برای دوری كردن از اين طرح ها شما بايد ابتدا اين طرح ها را بشناسيد. در اين طرح ها هر جا با جملاتی نظیر سود قطعی و يا تضمينی و يا سود های خارج از عرف جامعه برخورد كرديد بی شك با يك طرح پانزی روبرو هستيد. شما در هيچ جايی در سراسر دنيا در بازار های مالی سود تضمينی و قطعی را نخواهيد شنيد زیرا همواره سرمایه‌گذاری با ريسك همراه است و ممكن است در مدت كوتاهی همه يا بخشی از اموال خود را از دست بدهيد.

اگر جايی به شما سود تضمینی داد، به هيچ عنوان سرمایه خود را وارد آن نکنید حتی اگر آن فرد كه به شما طرح را معرفی می كند مورد اعتماد شما باشد. نكته بعد اين است كه شما در شرايط كنونی نمی توانيد با يك سيستم خانگی بيت كوين يا هر ارز ديجيتالی را استخراج كنيد. اين كار با ريسك بالايی همراه است لذا در ابتدا شرايط را ارزيابی كنيد و سرمايه خود را وارد اين سيستم ها نكنيد. شما با كمی جستجو در اينترنت می توانيد اطلاعات جامع و كاملی در خصوص اين موضوعات بيابيد و سطح دانش خود را بالا ببريد.

طرح های پانزی ارز ديجيتال را استفاده كنيم؟

اکثر افرادی که وارد خريد و فروش ارزهای ديجيتال می شوند همواره بايد نگران از دست دادن سرمايه و مدت زمان بازگشت سرمايه يا همان سود تضمينی باشند. در زماني كه احساس خطر کردید يا احتمال ريسك زياد باشد قطعاً احتمال از دست دادن سرمايه افزايش می يابد.

باید متذکر شد در سراسر دنيا به طور طبيعی هر نوع كار يا سرمایه گذاری با ريسك همراه است ولی در طرح‌ های هرمی و پانزی ارز ديجيتال بدليل عدم شفافيت و نداشتن اطلاعات كافی ميزان ريسك افزايش می یابد. لذا در استفاده از اين طرح ها احتمال از دست دادن سرمايه زياد می باشد.

جدول اطلاعات

در این جدول به صورت خلاصه اطلاعات کلی آورده شده است. این اطلاعات شامل معرفی طرح پانزی، طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس، آیا طرح پانزی حرام است؟ و همچنین معروف ترین طرح های پانزی در ایران می باشد.

موضوعطرح پانزی
طرح پانزی چیست؟یک نوع کلاهبرداری که با دادن وعده پرداخت سود های نجومی و تضمینی مردم را فریب و پول آن ها را دریافت و متواری می شوند
طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناسترون، بیت کوین، اتریوم
آیا طرح پانزی حرام است؟بله در این طرح چون با وسوسه و فریب مردم آن ها را ترغیب به سرمایه گذاری می کنند حرام است.
معروف ترین طرح های پانزی در ایران کدامند؟پروژه مجیک کوین، پروژه ایران کوین ماین

منظور از طرح‌ پانزی چيست؟

طرح پانزی در يك تعريف ساده ترفندی است برای کلاهبرداران که به قربانيان وعده سود های تضمينی و نجومی می‌دهد. اگر پول‌هایشان را وارد سيستم آن ها كنند، با پول‌ های آن ها کار خواهند کرد و در عوض سود های نجومی و تضمینی به آنان خواهد داد.

در ابتدای كار واقعا سود هايی پرداخت می‌شود تا بتواند اعتماد افراد را جلب كند و سرمایه‌ گذاران جديد را وارد كنند و تا زماني كه افراد جديد وارد سيستم شوند اين روال ادامه می یابد و سودها پرداخت می‌شود و هر زمان سرمایه‌ گذار جدید وارد نشود طرح از بين می رود و صاحبين اصلی با برداشت پول زياد متواری می شوند.

طرح‌ پانزی در ايران جرم دارد؟

این طرح بار ها در ایران هم انجام شده است. در ايران کلاهبرداری يعنی كسب مال از فرد دیگر از طريق فريب آن شخص و یا استفاده از عبارات وسوسه انگيز به جهت جلب نظر آن فرد و كسي كه اين عمل را انجام می دهد كلاهبردار ناميده می شود. در ايران طبق ماده 1 قانون تشديد مجازات برای افرادی كه اقدام به اين عمل نمايند مجازات در نظر گرفته شده است.

مطرح ترين پروژه های پانزی در ايران

مطرح ترين پروژه های پانزی در ايران

پروژه مجیک کوین: اين وب سایت مشهور ایرانی در طول سال های 97 تا 98 بسیار رایج شده بود. با تبلیغات گسترده در مورد سود های تضمينی و نجومی کاربران را وسوسه می كرد تا سرمايه خود را وارد این پروژه ها بكنند. مدل كار اين پروژه استخراج ابری بود. طبق این پروژه به كاربران وعده پرداخت سود ماهيانه تا 120 درصد داده شده بود و البته اين توهمی بيش نبود.

پروژه ایران کوین ماین: اين پروژه نيز در سال 98 با وعده پرداخت سود از استخراج دوج كوين تا 100 درصد اقدام به بزرگ ترین کلاهبرداری در ایران كرد.

بانك اف ترون هم يك طرح پانزی بوده است؟

بانک آف ترون هم يكی از طرح های پانزی بود. این طرح كه مبتنی بر قرارداد هوشمند ترون بود با وجود تبلیغ های فراوان توانست سرمايه افراد زيادی از ايرانيان را جذب كند و در آخر با انتقال كل موجودی و كسب سود فراوان از كاربران ايرانی فرار كرد و به كار چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ خود پایان داد.

اين طرح حرام است؟

بله اين طرح یا به عبارت بهتر طرح پانزی حرام است زيرا از نظر شرع مقدس اسلام در اين نوع معاملات كسب مال از طريق فريب مردم می باشد. در آخر افراد زيادی سرمايه خود را از دست می دهند.

چرا اين سبك طرح ها بوجود می آيند؟

شرايط اقتصادی حاكم بر جامعه و رؤيای يك شبه پولدار شدن و وعده های دريافت سود های تضمينی و نجومی افراد را به اين سمت سوق می دهد. كلاهبرداران ارز دیجیتال نيز از فرصت استفاده كرده و جيب آن ها را خالی می كنند.

سوالات متداول

چارلز پانزی به عنوان مشهورترین کلاهبردار برای اولین بار طرح پانزی را ابداع کرد.

آن ها برای جذب سرمایه گذار بیشتر و جلب اعتماد سود افراد قدیمی را از پول افراد جدید پرداخت می کنند.

تا زمانی که سرمایه گذار جدید وارد سیستم شود این طرح تداوم دارد.

بله همه دارای یک چرخه و هسته اصلی همه طرح ها یکی می باشد ولی در نحوه کار و ظاهر متفاوت می باشند.

طرح پانزی چیست؟ توهم یک شبه پولدار شدن

سلام. این منم. داغون، مال باخته. به قول معروف از همه جا مونده و از همه کس رونده. ولی همیشه اینطوری نبودم. طرح پانزی با من این‌کار رو کرد. اتفاقی که هیچ‌وقت فراموشش نمی‌کنم. این داستان زندگی من هست. اگه می‌خوای پانزی سر شما هم این بلا رو نیاره و بدونی که چه اتفاقی برای من افتاده، با من همراه باش.

طرح پانزی

پانزی _ فصل اول

من یک مهندس عمران هستم که تا قبل این داستان به کارهای عمرانی مشغول بودم. حقوق ثابتی می‌گرفتم و زندگی خوبی داشتم. محمد یکی از همکارام تو شرکت بود.

یه مدتی بود که رفتار محمد خیلی فرق کرده بود. سر کار همش خوشحال بود که انگار بلیط لاتاری برنده شده. هرچی می‌خواستی ازش، قبول می‌کرد و به هیچ‌کس نه نمی‌گفت. یه روز سر تایم نهار، دلمو زدم به دریا و ازش پرسیدم جدیدا چرا اینقدر خوشحالی؟ چیزی مصرف می‌کنی؟

طرح پانزی

خندید و گفت: نه ولی اگه بهت بگم باور نمی‌کنی.

کنجکاو شدم. ازش خواهش کردم که بهم بگه. بعد از کلی خواهش از طرف من و کلی طفره از سمت محمد، بالاخره برام ماجرا رو تعریف کرد.

گفت: دوستم تو خارج زندگی می‌کنه. جدیدا بهم یه شرکت (سایت) معرفی کرده که کارشون معامله‌گری تو بازارهای مالی مثل بورس آمریکا، ارزهای دیجیتال و فارکس هست. به من گفت که اگه بلد نیستی تو این بازارها کار کنی و سود کنی، بیا با این شرکت قرارداد ببند.

اینا یه صندوق دارن که با پول مردم هم ترید می‌کنن و سود ماهانه پرداخت می‌کنن. ماهی 20% درصد سود می‌دن. من از اون موقع 100 میلیون پولمو گذاشتم اونجا و الان دارم ماهی 20 میلیون ازشون می‌گیرم. راستشو بخوای یجورایی دیگه الکی میام سر کار. وگرنه دیگه به پولش احتیاجی ندارم. الان سه ماهه که سودم رو هم گرفتم و فهمیدم که واقعیه. تازه خوبیش اینه که پولی که می‌دن به دلار هست. یعنی اگه دلار تو ایران گرون بشه، سود من هم زیادتر می‌شه و از تورم هم عقب نمی‌مونم.

راست می‌گفت. تو ماه پیش بود که جدیدترین گوشی آیفون رو خریده بود. همین یه مورد خودش شش ماه حقوق من بود. پیش خودم حساب کردم که تو خارج اگه روزی 10 دلار هم دربیاری، سر ماه به پول ما خودش کلی پول میشه. همین الان حقوق من ماهیانه 200 دلار هم نیست. پس چرا من این‌کار رو نکنم؟

طرح پانزی

پانزی _ فصل دوم

بالاخره تصمیم رو گرفتم. با هزار بدبختی و قرض از این و اون، یه 50 میلیون تومنی پول جمع کردم و رفتم پیش محمد. باهم رفتیم یه کافی نت، وارد سایت شدیم و یه حساب باز کردیم. پول رو به‌صورت بیت‌کوین بهشون پرداخت کردیم و حساب من فعال شد.

شاید باورتون نشه، شاید اون لحظه 10 هزار تومان هم ته جیبم پیدا نمی‌شد، ولی حس پولدارترین آدم جهان رو داشتم.

دل تو دلم نبود که سر ماه بشه تا سودم رو بگیرم. دیگه هر ثانیه برام اندازه یک ساعت می‌گذشت. با خودم فکر می‌کردم که حالا اگه می‌خواستم اجاره خونه بدم، سریع سر ماه می‌شد؛ ولی الان زمان کند می‌گذره. پس چرا سر ماه نمیاد؟

بگذریم از این‌که تو همین مدت هم کلی افکار منفی سراغم میومد. نکنه دروغ باشه؟ اگه شرکت جمع کنه و بره چی؟ دستم هم که به هیچ‌جا بند نیست. اما آخرش یاد حرف محمد میفتادم که سودش رو چند ماهه گرفته. باز خیالم راحت می‌شد.

سر ماه که رسید. سریع سایت رو باز کردم و با رمز عبوری که قبلا داشتم، وارد حسابم شدم. در کمال ناباوری دیدم که 20% درصد سود به حسابم اضافه شده. این خودش معادل 10 میلیون تومن پول بود. انگار یه آب سردی روی من ریخته بودن. دیگه خیالم از تمام افکار بد و منفی پاک شد.

طرح پانزی

دو ماه گذشت و سود دوم رو هم گرفتم. دیگه من هم سر کار مثل محمد شده بودم. دوتایی همدیگه رو نگاه می‌کردیم و بدون دلیل می‌خندیدیم. شاید بقیه نمی‌دونستن ماجرا چیه؛ ولی ما می‌دونستیم. تو رویاهام همش برنامه ریزی می‌کردم که تا سر سال این‌قدر پول دارم. حالا دیگه ماشین پژویی که از بچگی دوستش داشتم، برام خنده‌دارشده بود. راست می‌گفتن که آرزوهای آدم‌ها با تغییر اندازه جیبشون عوض می‌شه. حالا دیگه فقط آگهی بنز و بی‌ام‌و و پورشه نگاه می‌کردم. استغفرالله خدا رو هم دیگه بنده نبودم.

پانزی _ فصل سوم

یه روز محمد اومد و بهم گفت: می‌دونستی که شرکت یه طرح جدید گذاشته؟

پرسیدم چی؟ زودباش بگو.

گفت: تو طرح جدیدش گفته اگه سودت رو هر ماه برداشت نکنی هم از این به بعد بهش سود تعلق می‌گیره.

بهش گفتم: محمد می‌فهمی این یعنی چی؟ یعنی سود مرکب!

لازمه که تو پرانتز همین‌جا بهتون یه مختصر توضیح بدم که با قدرت سود مرکب بیشتر آشنا بشید.

طرح پانزی

سود مرکب چیست؟

فرض کنید که شما پولی را در بانکی قرار می‌دهید که چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ سود سالانه 20% به آن تعلق می‌گیرد. در این‌صورت موجودی حساب شما بعد از پنج سال دوبرابر می‌شود.

حال اگر بانک به شما سود مرکب پرداخت می‌کرد، یعنی هر ماه به سود شما نیز 20% درصد سود تعلق می‌گرفت. در این‌صورت سود شما در پنج سال به توان می‌رسید. یعنی موجودی حساب شما بعد از پنج سال 2.69 برابر می‌شود.

فرمول سود مرکب:

موجودی حساب = (K+1) n

نرخ سود ماهانه = K

به این ترتیب بود که من هم قانع شدم تا دیگه سودم رو برداشت چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ نکنم تا اینکه سود بیشتری نصیبم بشه. پیش خودم گفتم که اگه پول بیشتری بتونم جور کنم، سود بیشتری نصیبم می‌شه. این‌طوری زودتر به آرزوهام می‌رسیدم. دیگه شروع کردم به تبلیغات و جذب سرمایه از دوست و آشنا. تو فامیل هم دیگه کسی نبود که ازش پول قرض نکرده باشم.

پانزی _ فصل چهارم

یه مدتی این قضیه ادامه داشت. اوایلش خیلی خوب بود. تو دوست و فامیل کلی اعتبار پیدا کرده بودم. اما بعد از مدتی دیدم که سایت همه‌ش مشکل داره. چندبار که خواستم سودم رو هم بردارم، دیدم که اجازه برداشت نمی‌ده. بعد از یه مدت دیدم خیلی از سرمایه‌گذارها مثل من نمی‌تونستن سودشون رو برداشت کنن. چندوقت بعد هم کلا سایت از دسترس خارج شد و تمام. انگار تمام آرزوهایم دود شد و رفت هوا. خشکم زده بود. حالاباید چی‌کار می‌کردم؟ جواب بقیه رو چی می‌دادم؟

من موندم و کلی پول قرضی و بدهی سنگین. مجبور شدم همه زندگیم رو بدم تا بدهی‌ها رو جبران کنم. هر روز دادگاه و پاسگاه بودم. همه‌جا رفتم و به هر دری زدم، اما نتیجه نگرفتم. حتی به پلیس فتا هم زنگ زدم؛ بهم گفتن که چون خارج از ایران هستن، کار خاصی نمی‌تونن انجام بدن. همین شد که زندگیم نابود شد.

یک‌سال بعد از این ماجرا یک روز خیلی اتفاقی حامد ثقفی رو دیدم. یکی از دوستای قدیمی من که سال‌ها تو بازارهای مالی و بورس فعال بود. اولش منو نشناخت. بعدش که فهمید، کلی شوکه شد. پرسید که چه اتفاقی افتاده؟

خلاصه منم قضیه رو براش تعریف کردم. وقتی حامد فهمید که چی به سر من اومده، من چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ رو برد تو دفترش و برام داستان رو تشریح کرد که این‌ها پروژه‌های پانزی هستن و اصلا نباید سمتشون بریم. کلی باهاش صحبت کردم و کلی چیز جدید یاد گرفتم. در ادامه بعضی از سوال‌های خودم و جواب‌های حامد روباهاتون به اشتراک می‌گذارم:

طرح پانزی چیست؟

پانزی یک ترفند برای جذب سرمایه از مردم به‌جهت کلاهبرداری هست. تو طرح پانزی همیشه یک مساله اقتصادی جذاب (با عناوین مختلف) برای مشتری مطرح میشه که خارج از عرف سود تعریف شده در جهان هست.

به عبارتی دیگه وعده سود بالایی به مردم داده میشه. به این ترتیب اول اعتماد مردم رو جلب میکنن و بعد پولشون رو ازشون می‌گیرن و به روش‌های مختلفی سرشون کلاه می‌گذارن.

روش کار پانزی به چه شکل هست؟

روش کار این شرکت‌ها به این شکل هست: فرض کن من از تو 1 میلیون تومان پول می‌گیریم و بهت وعده سود ماهی 10% می‌دم (معمولا سودی رو پیشنهاد می‌کنن که برای مردم جذاب باشه). بعد از این‌که پول رو گرفتم هر ماه از پول خودت، بهت 10% سود می‌دم. در این‌صورت 10 چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ ماه طول می‌کشه تا اصل پول خودت رو به خودت برگردونم.

تو یکی دو ماه اول مردم به من اعتماد می‌کنن و پول‌های بیشتری به من پرداخت می‌کنن. من هم همین شیوه رو ادامه میدم و تا جایی پیش میرم که مقدار پولی که مردم واریز می‌کنن، بیشتر از سودی باشه که من بهشون پرداخت می‌کنم. این‌طوری همیشه پول من درحال افزایش هست. جایی که دیگه سودهای پرداختی من خیلی زیاد بشه و در مقابل دیگه ورودی سرمایه جدید نداشته باشم، کلا دیگه سود پرداخت نمی‌کنم و جمع می‌کنم و میرم.

طرح پانزی

شرکت‌های پانزی به همین راحتی سر مردم رو کلاه می‌گذارن و سودهای خیلی بزرگی به جیب میزنن. البته همیشه هم به همین سادگی هم نیست. کلاهبرداران تو این سال‌ها بیکار نبودن و روش‌های جدیدتری هم برای این نوع کلاهبرداری‌ها ابداع کردن؛ ولی روش کار همشون شبیه به هم هست.

اصلا طرح پانزی از کجا اومده؟ چرا اسمش پانزی هست؟

این اسم مربوط به شخصی به‌نام چالز پانزی (Charles Ponzi‎) هست که در دهه چهل میلادی در آمریکا زندگی می‌کرد. پانزی بعد از جنگ جهانی اول با وعده خرید کوپن‌های تخفیفی مربوط به اداره پست در کشورهای اروپایی و تعهد فروش آن‌ها در آمریکا با سود 50% تنها در 45 روز، از مردم سرمایه‌های زیادی جذب کرد. پانزی درحالی این وعده‌ها رو به مردم می‌داد که بانک‌های اون زمان تنها 5% سود پرداخت می‌کردن.

طرح پانزی

بعد از مدتی پانزی با سرمایه‌هایی که جمع کرده بود، سود اولین سرمایه‌گذاران رو پرداخت کرد. همین‌طور سود سرمایه‌گذاران جدید رو هم از طریق سرمایه‌گذاران قبلی پرداخت می‌کرد، بدون این‌که کار خاصی انجام داده باشه. بعد از حدود یک‌سال 20 میلیون دلار سود کسب کرد. اسم پانزی هم از اینجا بود که معروف شد. این روش رو بعدا کلاهبرداران زیادی به شیوه‌های امروزی تبدیل کردن و ازش برای سواستفاده از مردم استفاده می‌کنن.

چطور یک طرح پانزی رو تشخیص بدیم؟

طرح‌های پانزی همیشه از یک الگوی خاص پیروی می‌کنن. همشون در نهایت دنبال جذب سرمایه با پرداخت سود بالا و تضمین شده هستن. اگه کمی دقت کنیم و با این سیستم آشنا باشیم، می‌تونیم اون‌ها رو تشخیص بدیم.

شیوه اول تشخیص پانزی این هست که معمولا این شرکت‌ها برای جلب اعتماد مردم اول یک توجیه باورپذیر برای مردم تعریف می‌کنن که محل درآمد زیادشون از کجاست و چطوری خودشون دارن سود می‌کنن. راه‌های زیادی برای این‌کار وجود داره. مثلا ترید دربازارهای مالی مثل فارکس و بورس و ارزهای دیجیتال.

به مثال‌های زیر دقت کنین:

  • یک ربات معامله‌گر داریم که اتوماتیک در بازارهای مالی ترید می‌کنه و سودهای بزرگی می‌سازه. این سود تضمین شده هست و ما می‌خوایم اون رو با شما به اشتراک بگذاریم.
  • ما تو کار وام‌دهی هستیم و سرمایه‌های شما رو به مردم دنیا وام می‌دیم و سودشون رو به شما پرداخت می‌کنیم.
  • ما تو کار ماینینگ بیت‌کوین هستیم و می‌خوایم دستگاه‌های ماینینگ خودمون رو به مردم دنیا اجاره بدیم (کلود ماینینگ). این‌طوری شما هم می‌تونین بدون هیچ تخصصی بیتکوین ماین کنین و سود زیادی کسب کنین.
  • تو کار خرید و فروش ملک و یا سایر کالاها و محصولات فیزیکی به‌صورت بین‌المللی هستیم و سود زیادی می‌کنیم؛ حالا می‌خوایم کارمون رو گسترش بدیم و.

کلا هر جایی که دیدین یک سود غیر متعارف و بسیار بالا به‌صورت تضمینی وعده داده می‌شه، بدونین که یه کلکی هم پشتش هست. یادتون باشه پنیر مجانی فقط تو تله موش پیدا میشه!

پانزی هرمی

شیوه دومی که می‌شه شرکت‌های پانزی رو تشخیص داد، سیستم مارکتینگ هرمی شکل اون‌ها هست. تقریبا همه شرکت‌های پانزی این سیستم رو پیاده می‌کنن که بتونن مشتری‌های بیشتری رو جذب کنن. حالا یا اجباری هست یا جدیدا اختیاری. مثلا میگن که اگر چند نفر دیگه رو هم بیاری که پیش ما سرمایه‌گذاری کنن، از سود اون‌ها به تو هم سود می‌دیم وهمین‌طوری سودهای شما چند برابر می‌شه.

شیوه سومی که باز میشه شرکت‌های پانزی رو تشخیص داد، وعده سود مرکب هست. خوب درواقع سود مرکب برای همه بسیار جذاب هست و هر کسی رو وسوسه می‌کنه تا برای دریافت سود بیشتر، به سودهای قبلیش دست نزنه. این دقیقا چیزی هست که شرکت‌های پانزی می‌خوان تا ما انجام بدیم. این‌طوری سود کمتری پرداخت می‌کنن و در مقابل همچنان درحال جذب سرمایه هستن؛ پس در نهایت سود بیشتری هم نصیبشون می‌شه.

معمولا شرکت‌های پانزی ترکیبی از هر سه شیوه فوق رو تو برنامه کاری‌ و پلان‌های سوددهی خودشون از قبل تنظیم می‌کنن. اما وقتی روی پلان‌های سرمایه‌گذاری و سابقه شرکتشون زوم می‌کنیم، می‌بینیم که همه وعده‌هاشون پوچ و بی‌اساس هست.

طول عمر یک شرکت پانزی چقدر هست؟

طول عمر یک پانزی به عوامل بسیار زیادی بستگی داره. معمولا تا جایی که ممکنه شرکت‌های پانزی به کار خودشون ادامه میدن. اما جایی که دیگه روش‌های مدیریت سیستمشون دیگه جواب نده و نتونن ورودی سرمایه داشته باشن، جمع می‌کنن و میرن.

بعضی از پانزی‌ها ممکنه چند هفته طول بکشه و بعضی‌ها هم چند سال. ما نمونه‌های مشابه زیادی رو داشتیم. مثلا پروژه بیت کانکت (Bitconnect) تو بازار ارزهای دیجیتال، از این نمونه بود که حدود 2 سال فعالیت کرد. حتی کوین مخصوص به خودش رو داشت (BCC) و تو مارکت ارزهای دیجیتال خرید و فروش می‌شد. قیمت بیت کانکت تو اون زمان به سرعت داشت افزایش پیدا می‌کرد. اون‌ها یک پلتفرم وام‌دهی با ارزهای دیجیتال رو راه‌اندازی کرده بودن که وعده سود سالانه 120% رو برای هر میزان سرمایه تضمین می‌کردن. یعنی یک سیستم سوددهی با سود تضمینی و بدون ریسک. شاید فکر کنین عجب ایده مسخره‌ای داشتن. ولی با همین ایده میلیون‌ها دلار سرمایه از مردم حمع کردن. اما در آخر تمام مدیران شرکت توسط پلیس بازداشت شدن.

بازار هدف شرکت‌های پانزی کجاست؟

شرکت‌های پانزی اکثرا کشورهای جهان سوم و درحال توسعه رو به‌عنوان بازار هدفشون انتخاب می‌کنن. چرا؟ چون تو این کشورها اکثر مردم فقیر هستند و تشنه پول یا تورم زیادی دارنو شرایط اقتصادی خوبی هم ندارن. پولدار شدن برای مردم این کشورها رویایی هست که خیلی دوست دارن که باورش کنن. برای همین به راحتی گول می‌خورن و باور می‌کنن که به‌راحتی هم می‌شه یک شبه پولدار شد.

نکته بعدی این هست که کشورهایی که جزئی از تحریم‌های بین‌المللی هستن هم یک گزینه عالی برای بازار هدف شرکت‌های پانزی هست. چرا؟ چون این کشورها تحریم هستن و پیگیری قضایی چنین مسایلی از مراجع بین‌المللی براشون خیلی سخت‌تر از کشورهای دیگه هست. پس احتمالا شرکت‌های پانزی بعد از کلاهبرداری در این کشورها حتی شاکی خصوصی هم ندارن. جالبه، نه؟

معرفی پروژه‌های پانزی

پروژه‌های زیادی هستن که همین‌طور عمل کردن ولی اکثرا آخرش تو کشورهای دیگه دستگیر شدن بعضیاشون هم هنوز فراری هستن. مثل عوامل پروژه E2C و V2C که به بهانه گرفتن پول و سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا و اروپا وعده سود ماهیانه 6 تا 10 درصد تضمین شده داده بودن. تو ایران هم خیلی مانور داده بودن و سرمایه‌های زیادی از مردم گرفته بودن. آخرش تو ترکیه دستگیر شدن.

پروژه‌های دیگه‌ای مثل Unique Finance, Way Capital, gcg asia, Hightwolf, T2X, Eco Smart, forexteam, Pai Network, Dover Coin, Wiseling و. همه از جمله پروژه‌های پانزی هستن که بعضیاشون هنوز در حال جذب سرمایه و پرداخت سود هستن. هر روز هم روش‌های جدیدی رو به‌کار می‌برن که بتونن اعتماد مردم رو بیشتر جلب کنن تا در نهایت به هدف خودشون برسن.

سخن پایانی درباره طرح پانزی

من با یک تجربه سنگین یاد گرفتم که طرح پانزی چی هست و شرکت‌های پانزی چطوری با این روش سر مردم بیچاره رو کلاه می‌گذارن. الان فکر می‌کنم که کاش اون موقع تحقیق بیشتری کرده بودم یا حداقل از دو نفری که اطلاعات بیشتری داشتن، سوال می‌پرسیدم. اما حداقل دیگه یادم می‌مونه که پنیر مجانی فقط تو تله موش پیدا می‌شه. این هم تله‌ای بود که من توش گیر افتاده بودم. برای من تجربه سنگینی بود که به قیمت از دست دادن زندگیم تموم شد. برای همین خواستم این موضوع رو اینجا باهاتون به اشتراک بگذارم که شاید بتونم زندگی یکی دیگه رو نجات بدم. به یاد داشته باشید که گاهی یه آموزش کوچیک می‌تونه جلوی ضررهای بسیار بزرگ رو تو آینده بگیره.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.