لوریج چیست ؛ ضریب اهرمی در فارکس
لوریج چیست ؛ ضریب اهرمی در فارکس : اگر یک معامله گر تازه کار و مبتدی هستید، ممکن است سوالاتی مانند موارد زیر بپرسید:
فایده لوریج در فارکس چیست ؟
چگونه ضریب اهرمی را انتخاب کنیم ؟
ضریب اهرمی در دنیای تجارت به چه معناست ؟
معنای لوریج به عنوان ” اهرم مالی ” تعبیر می شود و ابزاری است که شما را قادر می سازد تا بر محیط حساب خود برای تجارت تأثیر بگذارید به گونه ای که نتایج تلاش شما را بدون نیاز به افزایش منابع چندین برابر کند.
اهرم به شما این مزیت را می دهد که بازدهی بزرگ تری را در سرمایه گذاری اولیه کوچک خود به دست آورید، اگرچه توجه به این نکته مهم است که معامله گران ممکن است به همان اندازه در هنگام استفاده از اهرم ضرر بیشتری را متحمل شوند. اهرم می تواند یک شمشیر دولبه باشد، اگر از آن به طور متفکرانه استفاده نکنید.
در حوزه مالی، این زمانی است که به دلیل افزایش قدرت خرید، پول قرض می‌کنید و با سرمایه اصلی خود سرمایه‌گذاری می‌کنید تا بازده بیشتری از سرمایه‌گذاری به دست آورید. هنگامی که آنچه را که قرض گرفته اید برگردانید، همچنان همان پولی را دارید که بیشتر از سرمایه اولیه خود به دست آورده اید. خیلی ساده، معنی اهرم یا اهرم در زبان عربی ما همین است. بیایید در دنیای تجارت و سرمایه گذاری با جزئیات بیشتری به آن نگاه کنیم تا بتوانیم تصویر روشنی از معنای اهرم در ذهن شما ایجاد کنیم.
لوریج چیست ؟
اهرم به شما این امکان اهرم افزایش سرمایه چیست؟ را می دهد که مقادیر بسیار بیشتری از سرمایه سپرده شده خود را که برای معاملات استفاده می شود کنترل کنید. معاملات اهرمی به معاملات مارجین نیز معروف است.
می توانید با همکاری شرکت های بازرگانی واسط یک حساب کوچک باز کنید و سپس برای افتتاح معاملات بزرگ وجه از کارگزار قرض بگیرید. این به معامله گران اجازه می دهد تا میزان سود به دست آمده را افزایش دهند.
با این حال، به یاد داشته باشید که این نیز ضررهای احتمالی را افزایش می دهد. اهرم بازار سهام شامل معاملات سهام و همچنین سایر ابزارهای مالی در بازار پول جهانی است که تنها با بخش کوچکی از سرمایه گذاری شما همراه است. اهرم ارز خارجی نیز در نظر گرفته می شود، زیرا به شما امکان می دهد معاملاتی را با نرخ ارز بیشتر از آنچه موجودی حساب شما به تنهایی تحمل کند باز کنید.
باید به خاطر داشت که اهرم پتانسیل سود معاملات را تغییر نمی دهد. درعوض، میزان سرمایه مورد نیاز برای افتتاح معاملات بزرگ را در مقایسه با سرمایه واقعی شما کاهش می دهد. همانطور که قبلاً اشاره کردیم، معاملات اهرمی نیز یک شمشیر دولبه است که در آن حساب‌های دارای اهرم بسیار تحت تأثیر نوسانات قیمت زیاد قرار می‌گیرند. بنابراین، در مورد معامله ابزارهای مالی با استفاده از اهرم، مطالعه و اجرای استراتژی های مدیریت ریسک خوب ضروری است.
ضریب اهرمی چیست
اهرم به عنوان حمایت و تقویت در حساب معاملات ارزی در نظر گرفته می شود . با کمک اهرم معاملات فارکس، می توانید معاملاتی را باز کنید که 500 برابر بیشتر از سرمایه خود هستند. به عبارت دیگر، اهرم راهی برای دسترسی شما به حجم بسیار بیشتری از معاملات و قراردادها نسبت به آنچه که واقعاً می توانید با مانده حساب واقعی خود به آن دسترسی داشته باشید، است.
تجارت آنلاین ارز یک تجربه هیجان انگیز است و دسترسی به این بازار از طریق پلتفرم های معاملاتی بسیار راحت تر از گذشته ممکن شده است، طبق آخرین آمار، بیش از 9600000 معامله گر آنلاین در سراسر جهان وجود دارد. اگرچه هرکسی دلایل خاص خود را برای معامله در این بازار دارد، اما نسبت های اهرمی موجود هنوز یکی از مهم ترین دلایلی هستند که معامله گران را برای معامله در بازار فارکس انتخاب می کنند.
هنگامی که از وب سایت های شرکت های تجارت آنلاین بازدید می کنید ، احتمالاً شعارهای شاد زیادی را با پیشنهادها مشاهده خواهید کرد، مانند “معامله با لات های 0.01” و “حساب های ECN با اهرم 500:1”. در حالی که هر یک از این عبارات و سایر موارد در ابتدا لازم نیست برای مبتدیان واضح باشد.
لوریج فارکس چیست
بسیاری از معامله گران اهرم را به عنوان اعتباری که کارگزار به مشتریان خود ارائه می دهد تعریف می کنند. این کاملا درست نیست! در جایی که اهرم از تعهداتی که هنگام گرفتن وام اعتباری صادر می شود برخوردار نیست. برای شروع، وقتی با اهرم معامله می کنید، انتظار نمی رود که هیچ بدهی یا اعتباری را بازپرداخت کنید زیرا اهرم به معنای واقعی کلمه وام نیست. شما به سادگی موظف هستید موقعیت های خود را ببندید، یا تا زمانی که با هشدار حاشیه بسته نشده باشند، آنها را باز نگه دارید. برای تسهیل درک، نمی توانید مقدار ارائه شده توسط اهرم را از دست بدهید زیرا اگر موجودی واقعی شما به سطحی برسد که برای باز نگه داشتن آنها کافی نباشد، تمام موقعیت های باز به طور خودکار بسته می شوند. بنابراین، نگران نباشید که شما مجبور به پرداخت مبلغ اضافی یا بیشتر از سقف سپرده خود شوید. از سوی دیگر، اگر این معاملات سودآور باشد، سود بسیار بیشتری نسبت به زمانی که بدون اهرم مالی باشد، به دست خواهید آورد.
علاوه بر موارد فوق، هیچ سود یا کارمزدی در رابطه با اهرم وجود ندارد، در عوض، کارمزد بهره در فارکس معمولاً برای انتقال پوزیشن های باز شما به روز بعد است نه بسته شدن آنها در همان روزی که باز می شوند. با این حال، برخلاف وام های معمولی، کارمزد بهره می تواند در برخی موارد به نفع معامله گر مثبت باشد. در مجموع، اهرم ابزاری است که حداکثر اندازه موقعیتی را که می توانید باز کنید افزایش می دهد. اکنون که درک بهتری از اهرم معاملات فارکس داریم، بیایید نحوه محاسبه اهرم و نحوه عملکرد آن را با مثال هایی ببینیم.
نحوه محاسبه لوریج
اهرم همیشه به صورت نسبت 1 به (x) است. اگر نسبت اهرم 1:500 باشد، به این معنی است که هر 1 دلار در حساب شما به شما قدرت خرید 500 دلار می دهد و اگر نسبت 1:100 است، به این معنی که هر 1 دلار در حساب شما به شما 100 دلار قدرت خرید می دهد و با همان فرمول، می توانید هر اهرم مالی که توسط کارگزار به شما ارائه می شود را محاسبه کنید. به این ترتیب، برای تعمیق درک خود، اگر از اهرم 1:500 استفاده شود، در صورت سود به جای 1 دلار، 500 دلار به دست خواهید آورد. البته ذکر این نکته ضروری است که شما می توانید به همان سرعتی که می توانید پول از دست بدهید.
ضریب اهرمی چگونه کار می کند
فرض کنید 1000 دلار در حساب تجاری خصوصی خود دارید. لات «1» که البته در پلتفرم متاتریدر 4 برابر با 100000 واحد ارز انتخابی است. از آنجایی که امکان معامله لات های کوچک و حتی بسیار کوچک وجود دارد، سپرده ای به این اندازه 1000 دلاری به شما امکان می دهد لات های کوچک (0.01 لات یا 1000 واحد ارزی) را بدون اعمال اهرم باز کنید. با این حال، از آنجایی که یک معامله گر معمولاً به دنبال بازدهی حدود 2٪ در هر معامله است، این تنها می تواند برابر با 20 دلار باشد.
نکته : لات واحد اندازه گیری حجم قراردادهای معاملاتی است و یک لات برابر است با 100000 واحد ارز در فارکس یا 100 بشکه نفت یا 100 اونس طلا. برای اطلاعات بیشتر در مورد اندازه لات برای ابزارهای مختلف معاملاتی، می توانید مشخصات قرارداد را در اینجا مشاهده کنید .
به همین دلیل است که بسیاری از معامله‌گران تصمیم می‌گیرند از اهرم در معاملات خود استفاده کنند این به شما امکان می‌دهد حجم معامله و سود خود را بیشتر از زمانی که بدون آن معامله می‌کردید افزایش دهید. فرض کنید امروز 1000 دلار به حساب خود واریز کرده اید و می خواهید معامله بزرگی انجام دهید و ما اهرمی 1:500 به شما ارائه می دهیم. به این ترتیب، می توانید یک معامله بزرگ را باز کنید، به عنوان مثال تا 5 لات، زمانی که بر اساس دلار آمریکا است. به عبارت دیگر با 1000 دلار ضربدر نسبت اهرمی 1:500 شما قادر خواهید بود پوزیشن هایی با حداکثر 500000 تومان باز کنید یعنی می توانید پوزیشن هایی را درخواست کنید که 500 برابر حجم سپرده واقعی خود هستند.
لوریج چیست ؛ نسبت اهرم را انتخاب کنید
تعیین بهترین نسبت اهرمی که باید استفاده کنید دشوار است، زیرا عمدتاً به استراتژی معاملاتی شما و میزان خوبی که واقعاً حرکات بازار آتی را مشاهده می کنید بستگی دارد. به عنوان یک قاعده کلی، هرچه موقعیت شما اهرم افزایش سرمایه چیست؟ بیشتر باز بماند، بهتر است از نسبت اهرم کمتری استفاده کنید. در مورد آن فکر کنید و منطقی است، زیرا موقعیت های خرید بلند مدت معمولاً هنگام پیش بینی حرکات بازار بزرگ باز می شوند. با این حال، وقتی به دنبال یک موقعیت بلندمدت هستید، باید نوسانات احتمالی بازار را برای آن دوره در نظر بگیرید، بنابراین باید از فعال کردن «سفارش توقف ضرر» که موقعیت شما را می‌بندد یا حساب را به طور کامل می‌بندد، اجتناب کنید. در صورت ادامه از دست دادن او، چنین دستوری را در موقعیت خود مشخص نکنید.
از سوی دیگر، زمانی که می خواهید معامله ای را باز کنید که انتظار می رود چند دقیقه یا حتی چند ثانیه طول بکشد، هدف شما این است که از بزرگترین اهرم موجود برای به دست آوردن حداکثر سود ممکن در این بازه زمانی محدود استفاده کنید. این بهترین انتخاب در بین انواع اهرم برای معاملات در این مورد است، زیرا در نوسانات کوچک بازار معامله می شود.
از این منطق می توان دریافت که نسبت اهرم فارکس به شدت به استراتژی مورد استفاده بستگی دارد. برای ارائه دید کلی بهتر، اسکالپرها و معامله‌گران شکست سعی می‌کنند تا حد امکان از اهرم‌های مالی استفاده کنند، زیرا معمولاً به دنبال پیپ‌های سریع، با حجم بالا و قیمت پایین هستند. معامله گران موقعیتی اغلب با اهرم کم یا بدون اهرم معامله می کنند. اهرم مورد نیاز برای معامله گران موقعیتی معمولاً از 1:5 شروع می شود و تا حدود 1:20 بالا می رود.
هنگام اسکالپینگ، معامله گران ماهر تمایل دارند از اهرم از 1:50 تا 1:500 استفاده کنند. دانستن تأثیر اهرم و نسبت بهینه آن برای تهیه یک استراتژی معاملاتی موفق بسیار مهم است، زیرا هرگز نمی‌خواهید از محدودیت‌های معقول برای معامله فراتر بروید، اما همیشه می‌خواهید بتوانید از حداکثر معاملات سودآور بالقوه در بازار استفاده کنید. ما معمولاً به مشتریان خود توصیه می کنیم که برای مدتی انواع اهرم را در استراتژی خود آزمایش کنند تا بتوانند مناسب ترین گزینه را برای خود انتخاب کنند.
اهمیت لوریج در سرمایه گذاری چیست؟
اهرم مالی به استفاده از بدهی برای خرید دارایی ها مربوط می شود. این کار برای جلوگیری از استفاده بیش از حد سرمایه انجام می شود. نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام، نسبت اهرمی (نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام) است که در آن هر چه نسبت اهرم افزایش سرمایه چیست؟ بدهی بالاتر باشد، اهرم بیشتر است. اگر یک شرکت، سرمایه گذاری، یا دارایی به عنوان “به شدت اهرمی” طبقه بندی شود، به این معنی است که نسبت بدهی بیشتر از حقوق صاحبان سهام است. وقتی از بدهی به گونه ای استفاده می شود که بازده سرمایه گذاری بیشتر از سود مربوط به آن باشد، سرمایه گذار در موقعیت مناسبی قرار می گیرد.
اهرم مالی
تعریف اهرم مالی چیست؟
یک. اهرم مالی عبارت است از استفاده از انواع ابزارهای مالی یا بدهی برای افزایش نرخ بازده بالقوه سرمایه گذاری.
دو. میزان بدهی که برای تأمین مالی دارایی های یک شرکت مورد استفاده قرار می‌گیرد. شرکتی که برای تأمین مالی دارایی های خود بیشتر از بدهی استفاده کرده باشد، شرکت اهرمی گفته می‌شود.
اهرم مالی بیشترین استفاده را در معاملات املاک و مستغلات از طریق استفاده از وام و خرید خانه دارد.
توضیحات مدیر مالی در مورد اهرم مالی
اهرم مالی می‌تواند از طریق اختیار معاملات، قراردادهای آتی، ودیعه و دیگر ابزارهای مالی ایجاد شود. برای مثال، فرض کنیم شما یک میلیون تومان پول برای سرمایه گذاری دارید. با این مقدار پول شما می‌توانید یک سکه بهار آزادی بخرید، اما برای افزایش اهرم مالی، شما می‌توانید این یک میلیون تومان را به‌عنوان ودیعه برای خرید قرارداد آتی سکه به کار بگیرید. در آن صورت به‌جای یک سکه، شما ۱۰ سکه را کنترل خواهید کرد.
بیشتر شرکت ها برای تأمین مالی از بدهی استفاده می‌کنند. با این کار، شرکت اهرم مالی اش را افزایش می‌دهد و بدون نیاز به اینکه مالکان جدیدی به شرکت اضافه شوند، وجه موردنیاز برای توسعه عملیات تجاری شرکت تأمین می‌شود. برای مثال، اگر شرکتی که با سرمایه گذاری ۵ میلیاردی سرمایه گذاران و سهامداران اولیه شکل گرفته و خالص موجودی شرکت هم ۵ میلیارد است، این پولی است که شرکت برای شروع به کار خود از آن استفاده میکند. اگر شرکت برای تأمین بودجه موردنیاز خود از بدهی و اخذ وامی ۲۰ میلیاردی بهره گیرد، حالا شرکت ۲۵ میلیارد موجودی برای سرمایه گذاری در عملیات تجاری خود خواهد داشت و فرصت بیشتری برای افزایش ارزش سهامداران به دست می‌آورد.
اهرم های مالی هم به سرمایه گذاران و هم به شرکت برای سرمایه گذاری یا اجرای فعالیت‌های عملیاتی کمک میکند؛ اما با ریسک بزرگ‌تری همراه است.
اگر فردی از اهرم برای سرمایه گذاری استفاده کند و سرمایه گذاری انجام‌شده برخلاف میل و پیش‌بینی او باشد، زیان احتمالی او بسیار بزرگتر از زمانی می‌شود که فرد از اهرم استفاده نمی‌کرد. اهرم سود و زیان بالقوه را بسیار بیشتر میکند. در دنیای کسب و کار شرکت ها میتوانند از اهرم برای تولید ثروت برای سهام دارانشان استفاده کنند، اما اگر در انجام این کار با شکست مواجه شوند، هزینه بهره وام دریافتی و ریسک اعتباری ناشی از آن، ارزش سهام شرکت و درنتیجه ثروت سهامداران را نابود خواهد کرد.
معادل انگلیسی اهرم مالی عبارت است از:
Leverage
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سوالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.
اهرم فارکس چیست؟ – نحوه استفاده از لوریج در فارکس
اهرم فارکس یا همان لوریج (Leverage) در واقع به معامله گران این امکان را می دهد تا بتوانند با چند برابر سرمایه خود معامله کنند. ارائه اهرم توسط بروکر ها به معامله گران ، باعث افزایش جذابیت این بازار شده است. لوریج در فارکس این امکان را به معامله گران می دهد تا افراد با سرمایه کم و یا متوسط نیز بتوانند در این بازار سرمایه گذاری کرده و به معامله بپردازند. مثلاً اگر بروکری برای معامله گرانش لوریج ۱:۵۰ فراهم می کند در این صورت معامله گر می تواند مثلاً با سرمایه ۱۰۰ دلاری معامله ۵۰۰۰ دلاری انجام دهد.
ویدئو آموزش لوریج و استفاده از آن
نحوه استفاده از لوریج در فارکس
برای استفاده از لوریج در فارکس هنگام باز کردن یک حساب معاملاتی می توانید میزان اهرم آن را مشخص کنید. به عنوان ما یک حساب جدید با موجودی اولیه ۵۰۰ دلار و با اهرم 1:10 ایجاد می کنیم.
باز کردن حساب با اهرم
تحلیل گران اعتقاد دارند به دلیل ریسک بسیار بالای اهرم هیچگاه با موجودی اولیه و سرمایه ای که وارد فارکس شده اید ، از اهرم استفاده نکنید. زیرا احتمال کال مارجین شدن و از دست رفتن سرمایه بسیار بالاست. بهتر است مدتی در حساب دمو معامله کنید. بعد از چند ماه که اکانت شما به سود رسید یک حساب واقعی باز کرده و بدون اهرم در این حساب معامله کنید. زمانی که حساب شما رشد کرد ، بهتر است سود خود را از این اکانت برداشت کرده و یک حساب جدید با کمترین اهرم در بروکر خود ایجاد کنید و در حساب جدید با سود حاصد از تریدتان از لوریج استفاده کنید.
لوریج در فارکس
برای تغییر اهرم در فارکس نیز از قسمت مشخص شده در شکل بالا اقدام کنید. اهرم در واقع وامی است که تریدر از بروکر دریافت می کند و در ازای آن تریدر معامله انجام می دهد. دقت کنید زمانی که شما سود می کنید ، هم بروکر و هم شما سود می کنید حال فرض کنید پیش بینی شما از بازار اشتباه بوده و متحمل ضرر شدید ، در این صورت بروکر پوزیشن را تا جایی ادامه می دهد که پول بروکر حفظ شود. زمانی که ضرر به سرمایه بروکر می رسد ، بروکر پوزیشن را خواهد بست. به این حالت در اصطلاح کال مارجین گفته می شود. یعنی کل سرمایه و یا بخش بزرگی از سرمایه تریدر از دست رفته است.
محاسبه سود و زیان با لوریج
هنگام انجام معاملات استفاده از لوریج در فارکس ممکن است برای فرد، به دلیل کسب سود بیشتر بسیار جذاب باشد. ولی باید در نظر گرفت استفاده از لوریج در صورت زیان نیز زیان بیشتری نصیبتان خواهد کرد. مثلاً فرض کنید حسابتان را با ۲۰۰ دلار شارژ کرده اید. و میزان لوریج را روی ۱:۱۰۰ قرار اهرم افزایش سرمایه چیست؟ می دهید. ۲۰۰ دلار سرمایه با اهرم ۱:۱۰۰ می شود ۲۰۰۰۰ دلار سرمایه و اگر آن را به لات تقسیم کنیم می شود ۰.۲ لات که می توانیم با آن معامله کنیم. لات در واقع حجم معاملات می باشد و مقدار آن برای جفت ارز یورو/دلار آمریکا برابر با ۱۰۰۰۰۰ دلار می باشد.
با این میزان اهرم ، با هر پیپ حرکت قیمت ، ۲ دلار سود یا زیان می کنید. حال فرض کنید لوریج را روی ۱:۱۰۰۰ قرار دهیم. در این صورت در واقع شما با سرمایه ۲۰۰ دلاری توانایی معامله با ۲۰۰۰۰۰ دلار دارید و می توانید با ۲ لات معامله کرده و در هر پیپ ۲۰ دلار سود کنید با سرمایه اصلی ۲۰۰ دلاری. ولی در نظر بگیرید استفاده از اهرم در صورت تشخیص اشتباه روند بازار می تواند در عرض ۱۰ ثانیه کل حساب شما را صفر کرده و کال مارجین کند. در این قسمت محاسبات بالا را به صورت ریاضی بیان کردیم تا مفاهیم بالا و میزان اهرم کاملاً برایتان واضح و روشن باشد.
آموزش لوریج در فارکس
استفاده مفید از اهرم (Leverage) فارکس
اکثر بروکرها امکان استفاده از اهرم را با مقادیر متفاوت برای معامله گران فراهم می کنند. وجود لوریج باعث وسوسه تریدرها می شود تا از آن جهت کسب سود بیشتر ، استفاده کنند. ولی دقت کنید استفاده از آن در زمان های پر ریسک بازار صحیح نبوده و احتمال کال مارجین شدن حساب و از دست رفتن کل موجودی ، وجود دارد. باید زمانی از اهرم استفاده کنیم که روند بازار صعودی بوده و بازار اهرم افزایش سرمایه چیست؟ تثبیت شده است. در این بازار صعودی استفاده از لوریج به احتمال زیاد سود خوبی با سرمایه کم نصیب معامله گر می کند. در فارکس بازار را نمی توان با قطعیت پیش بینی کرد. از این رو باید بر وسوسه استفاده از اهرم فارکس غلبه کرده و در زمان های مشخص و کم ریسک بازار از آن به صورت مفید استفاده کرد.
انتخاب لوریج اهرم افزایش سرمایه چیست؟ در فارکس مناسب (بهترین اهرم در فارکس)
بروکرها میزان اهرم های متفاوتی برای معامله گران در بازار فارکس ارائه می کنند. ولی این میزان لوریج معمولاً حداقل از ۱:۵ شروع شده و حداکثر ۱:۵۰۰ می باشد. افراد تازه کار و کسانی که معاملات خود را به صورت محافظه کارانه انجام می دهند، بهتر است برای شروع از اهرم بسیار پایین مانند ۱:۵ و یا ۱:۱۰ استفاده کنند و بعد از مدتی که به کسب سود در این بازار رسیدند ، کم کم از اهرم های بالاتر استفاده کنند. بهتر است برای تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای این مطلب را از دست ندهید.
برای انتخاب و تغییر دادن میزان لوریج حساب معاملاتی خود ، باید وارد سایت بروکری که در آن ثبت اهرم افزایش سرمایه چیست؟ نام کرده و حساب دارید شوید، و در قسمت مشخصات حساب تجاری میزان اهرم را تغییر دهید. برای استفاده صحیح و مناسب از اهرم ، در یک پوزیشن فقط از یک یا دو درصد از موجودی حساب خود را مورد استفاده قرار دهید. با این که بروکر ها امکان استفاده از اهرم بالا را برای مشتریانشان فراهم می سازند ، سعی کنید از میزان اهرم پایین استفاده کنید. برای حفظ سرمایه خود و جلوگیری ضرر های مالی زیاد ، از حد ضرر متحرک (trailing stop) استفاده کنید.
جهت استفاده از نقطه توقف متحرک ، باید به حد کافی دقت کنید زیرا اگر به جهت احتیاط بیشتر، و یا ترس از ضرر این نقطه را نزدیک قیمت خود قرار دهید ، ممکن است اگر قیمت در حال افزایش و یا کاهش باشد، سریعتر به این نقطه برخورد کرده و استاپ کند. پس هنگام استفاده از توقف متحرک ابتدا دانش لازم را کسب کرده و سپس از آن به عنوان پشتوانه اهرم در سیستم معاملاتی خود استفاده کنید.
اهرم یا لوریج در فارکس چیست؟
اهرم یا لوریج (Leverage) در فارکس، یک مفهوم جذاب و هیجان انگیز است و شاید بتوان گفت که یکی از بهترین مزایا و ویژگی های این بازار محسوب می شود که توانسته افراد زیادی را به سمت سرمایه گذاری و فعالیت در بازار فارکس جذب نماید.
با بهره مندی از اهرم در فارکس و بدون پرداخت هزینه، می توان به سود بیشتری دست یافت. این مزیت بازار فارکس و بروکر های فارکس که به معامله گرها می دهند عموما بدون اینکه سود اضافه ای پرداخت کنید انجام می شود و این اهرم معاملاتی به اندازه ای جذاب است که هر سرمایه گذاری را به سمت خود جذب می کند. زیرا به طور کلی هر جایی که پول بدون بهره وجود داشته باشد، سرمایه گذاران واقعی در آنجا حضور دارند.
در حالت کلی، نقش اهرم در بازارهای مالی برای جلوگیری از وقوع رکود است، در واقع سهامداران با استفاده از اهرم معاملاتی می توانند از خرید و فروش سهام های خود، سود قابل توجهی را به دست آورند.
در حقیقت اهرم یک ابزار مهم برای بروکرها می باشد تا بتوانند سرمایه معامله کننده را جذب نموده و وارد چرخه بازار کنند. برای ارائه دهنده اهرم در فارکس مهم نیست که خریدار چگونه سود می کند، موضوع مهم تنها این است که اهرم در فارکس می تواند پول خریدار را در روند جریان بازار قرار دهد.
در بازار فارکس هر چه اهرم بزرگتر باشد، قدرت چسبندگی آن بیشتر است و می تواند سرمایه های بیشتر ی را به سمت خود جذب کند. از این رو بروکرها شاید از گرفتن بهره خود منصرف شوند، تا بتوانند معاملات بیشتری انجام دهند و از این طریق، سود بیشتر و چشمگیر تری را به دست آورند.
اهرم در فارکس چگونه عمل می کند؟
اهرم در بازار فارکس، ابزاری است که بروکر با هدف نهایی انجام معاملات بیشتر کاربران، در اختیارشان قرار می دهد. به این وسیله، بروکر شما در بازار، اعتباراتی را ارائه می دهد که شما را به سمت کسب سود بیشتر در این بازار هدایت می کند. مزیت آن در این است که زمانی کاربر متوجه شود از این بازار سود بیشتری کسب می کند، سرمایه بیشتری را به بازار می آورد و این موضوع، در واقع برای بروکر ها سود های بیشتری به ارمغان می آورد و شما را هم بیشتر به بازار علاقمند می کند.
استفاده از اهرم در بروکر های مختلف، معمولا مختلف است و هر بروکری به انتخاب خود مقدار مشخصی از آن را به کاربران و معامله گران اعطا می نماید. بروکر های استاندارد و عمومی حداکثر تا 1:20 یعنی 1 به 20 به کاربران خود لوریج و اهرم اعطا می کنند. اما در این بین بسیاری از بروکر های دیگر نیز هستند که به کاربران خود لوریج 1:125 ، 1:100 و حتی تا 1:500 را نیز اعطا می کنند.
نکته مهم در هنگام استفاده از اهرم فارکس
اگر چه که استفاده از اهرم فارکس مزیت های زیادی داشته و می تواند امکانات و سودمندی های مفیدی را با خود به همراه آورد، ولی در عین حال ممکن است، معایب و ضرر های بسیاری را نیز به دنبال داشته باشد. بنابراین این نکته را در نظر داشته باشید که استفاده از اهرم می تواند همچون یک شمشیر دولبه، گاهی اوقات مناسب و سود ده و گاهی اوقات ضرر رسان باشد و بایستی فکری برای کنترل معامله خود داشته باشید. زیرا بروکر ها قبل از رسیدنِ ضرر به میزان اعتباری که به شما داده اند، معامله شما را می بندند و ضرر اصلی متوجه آنها نبوده و تنها کسی که در این میان ضرر خواهد نمود، شما هستید.
مزایا و معایب استفاده از اهرم در بازار فارکس
مزایا اهرم در بازار فارکس:
مزیت شاخص لوریج و یا همان اهرم فارکس در این است که سرمایه را آزاد می کند و از این طریق شما می توانید معامله های بزرگ تری انجام دهید و اینکه شما با بهره مندی از آن می توانید میزان سرمایه گذاری خود را گسترش داده و به دریافت سودهای بیشتر بیندیشید. هنگامی که اهرم موفقیت آمیز باشد، می تواند سود خوبی را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد.
معایب اهرم در بازار فارکس:
یکی از بزرگترین معایبی که وجود دارد این است که شما تسلط کامل بر میزان سرمایه و دارایی خود را ندارید و چنانچه سرمایه گذاری با شکست مواجه شود، شما ضرر و زیان زیادی را متحمل می شوید.
در این مقاله سعی نمودیم در مورد امکانات و ویژگی های استفاده از اهرم در فارکس توضیحاتی را ارائه نماییم. در نظر داشته باشید که این عامل یعنی اهرم، یک مفهوم اقتصادی سنتی در بازار است که در فارکس، به صورت بدون بهره مورد استفاده قرار می گیرد. همواره این موضوع را مدنظر داشته باشید که علاوه بر ویژگی های زیادی که اهرم به همراه دارد و می تواند سود خوبی را ارائه نماید، ممکن است ریسک معاملات را تا حد زیادی افزایش داده و ضرر و زیان هایی را به سرمایه شما وارد آورد. بنابراین معاملات خود را به درستی مدیریت نمایید.
لوریج یا اهرم در فارکس چیست؟ با حداقل پول در معاملات Leverage سرمایه گذاری کنید
یکی از مشکلاتی که بیشتر معامله‌گران خُرد با آن روبرو هستند، کمبود سرمایه یا به اصطلاح، نقدینگی است. کم بودن میزان سرمایه موجب می‌شود که سود حاصل از معاملات نیز پایین باشد. لوریج (Leverage) یا اهرم به عنوان راه‌حلی برای این مشکل در نظر گرفته شده است. با استفاده از لوریج، معامله‌گران میتوانند وارد معاملاتی با ارزش بیشتر از سرمایه خود شده و از این طریق، سود بیشتری از سرمایه گذاری خود به دست آورند. در این مقاله، قصد داریم به تعریف لوریج، انواع معاملات مربوط به آن و مزایا و معایب آن بپردازیم.
لوریج چیست؟
لوریج (Levearage) یا اهرم ابزاری معاملاتی است که به سرمایه‌گذاران کمک میکند تا با دریافت وام و قرض از کارگزار، سرمایه بیشتری را وارد معاملات خود کرده و میزان سود خود را افزایش دهند. استفاده از لوریج تنها به بازارهای مالی محدود نیست و در واقع، زمانی که بسیاری از شرکت‌ها و افراد عادی از پول قرض گرفته شده برای پیشبرد فعالیت‌های خود بهره می‌برند، از لوریج استفاده می‌کنند. به طور کلی، این مفهوم بیشتر در بازارهای مالی و به ویژه، بازار فارکس و ارز دیجیتال مطرح می‌شود.
معمولا لوریج به صورت (a:b) نشان داده می‌شود که در آن (a) نماد میزان سرمایه واقعی سرمایه‌گذار و (b) نماد تمام پولی است که با استفاده از لوریج می‌تواند درگیر ترید و معامله شود. برای مثال، اگر سرمایه یک معامله‌گر 100 دلار و لوریج آن 1:10 باشد، سرمایه‌گذار می‌تواند در معامله‌ای به ارزش ۱۰۰۰ دلار شرکت کند. محاسبه میزان سود و ضرر معامله با ۱۰۰۰ دلار انجام می‌شود اما معامله تا زمانی باز خواهد ماند که مجموع ضرر بیش از سرمایه اولیه معامله‌گر (100 دلار) نباشد.
اهرم افزایش سرمایه چیست؟ راهنمای کامل آموزش اندیکاتور استوکاستیک
دلیل استفاده از لوریج چیست؟
دلیل اصلی استفاده از لوریج در بازارهای مالی افزایش میزان سرمایه در معامله به منظور افزایش سود حاصل از معاملات است. تصور کنید یک کاربر با سرمایه 100 دلاری خود قصد دارد وارد یک معامله شود. در صورتی که این کاربر از لوریج استفاده نکند و معامله با کسب ۱۰ درصد سود بسته شود، در این صورت با کسب سود، کل دارایی کاربر 110 دلار خواهد بود که حاکی از رشد ۱۰ درصدی است.
حال تصور کنید که کاربر با استفاده از لوریج 10 و کل سرمایه خود، وارد معامله شود. در این حالت، کل سرمایه درگیر در معامله 1000 دلار خواهد بود. بنابراین، رشد 10 درصدی قیمت به رشد 10 درصدی کل پول درگیر به ارزش ۱۰۰ دلار منجر خواهد شد. بنابراین، بعد از خروج از معامله، موجودی حساب کاربر 1100 دلار خواهد بود که از این میزان 900 دلار آن برای ایجاد لوریج وام گرفته شده است. کاربر بعد از پرداخت وام خود، 200 دلار در حساب معاملاتی خود خواهد داشت که نشان می‌دهد سود 10 درصدی با لوریج 10 به سود صد درصدی برای کل سرمایه کاربر منجر شده است.
مثال فوق به خوبی نشان می‌دهد که کاربران با استفاده از لوریج قادر به کسب سود بیشتری نسبت به حالت عادی هستند. اما در صورت ضرر، چه اتفاقی می‌افتد. فرض کنید با سرمایه 100 دلاری و اهرم 10 وارد یک معامله شده‌اید و با 5 درصد زیان از معامله خارج شده‌ایم. در این حالت، میزان ضرر در کل معامله برابر 5 درصد 1000 دلار، یعنی 50 دلار و موجودی حساب ما 950 دلار می‌باشد. در این حالت، میزان وام دریافتی ما همچنان 900 دلار است و با پرداخت آن، موجودی حساب ما برابر با 50 دلار یعنی نصف سرمایه اولیه می‌باشد. بنابراین، در این حالت، با استفاده از اهرم، ضرر ما نیز بیشتر می‌شود.
کل میزان ضرر قابل‌قبول در معامله اهرمی چقدر است؟
همان طور که در بخش قبل گفته شد، لوریج هم بر میزان سود و هم بر میزان ضرر سرمایه‌گذار تاثیر می‌گذارد. نکته‌ای که در این جا مطرح می‌شود، میزان ضرری است که کاربر ممکن است در یک معامله متحمل شود. این مسئله در مورد سود صادق نیست و هر چقدر که ممکن است، کاربر می‌تواند به کسب سود از معامله اهرمی بپردازد چون در این حالت، هیچ خطری سرمایه قرض‌دهنده را تهدید نمی‌‌کند. اما اگر میزان ضرر از حد معینی بیشتر شود، ممکن است سرمایه قرض‌دهنده نیز مورد تهدید قرار گیرد که سیستم‌های معاملاتی اجازه این کار را نمی‌دهند.
بنابراین، صرف نظر از میزان کارمزد دریافت وام، میزان ضرر قابل قبول برای معامله‌گر برابر با میزان کل سرمایه اولیه خود کاربر است. برای مثال، اگر سرمایه اولیه یک کاربر 100 دلار و لوریج مورد استفاده 10 باشد و کاربر با 1000 دلار وارد یک معامله شود، حداکثر میزان ضرر قابل قبول برای آن 10 درصد است چون اگر معامله ۱۰ درصد ضرر کند، 100 دلار از کل سرمایه 1000 دلاری کاسته می‌شود. معمولا میزان ضرر قابل قبول درصدی کمتر از این میزان تعیین می‌شود تا خطر نقدینگی برای معاملات وجود نداشته باشد.
در بازار فارکس، با رسیدن به ناحیه بحرانی لوریج، اغلب بروکرها به کاربران هشدار می‌دهند که با اضافه کردن سرمایه جدید یا بستن بخشی از معامله، دامنه ضرر خود را افزایش دهند. در صورتی که این کار توسط سرمایه‌گذار انجام نشود، بروکر به طور اتوماتیک معامله را می‌بندد و معامله‌گر در اصطلاح کال مارجین می‌شود. همین فرایند در بازار رمز ارزها با عنوان لیکوئید شدن شناخته می‌شود.
انواع معاملات لوریج اهرم افزایش سرمایه چیست؟ کدام است؟
معاملات دارای اهرم به نوعی از معاملات گفته می‌شود که امکان استفاده از لوریج در آنها وجود دارد. حساب‌های آتی یا فیوچرز (Futures)، حساب‌های اختیار یا آپشن (Option) و حساب‌های مارجین (Margin) از جمله حساب‌هایی هستند که می‌توان از لوریج در آنها استفاده نمود. لازم به ذکر است که هیچ اجباری به استفاده از لوریج در هیچ کدام از این حساب‌ها نیست و تریدرها میتوانند با انتخاب لوریج 1 معاملات خود را بدون استفاده از لوریج انجام دهند.
برای آشنایی بهتر با نحوه استفاده از لوریج در انواع معاملات، بهتر است ابتدا تعریف درستی از این نوع معاملات ارائه شود:
معاملات اسپات (Spot):
در معاملات اسپات از اهرم استفاده نمی‌شود. منظور از معامله اسپات پرداخت قیمت یک دارایی به صورت لحظه‌ای و دریافت آن در همان لحظه است. این شکل از معامله ساده‌ترین نوع معامله محسوب می‌شود که در بازارهای بورس و رمز ارز به میزان زیادی استفاده می‌شود.
معامله فیوچرز (Futures) یا آتی:
معامله فیوچرز به معنی بستن قراردادی بین خریدار و فروشنده است که در آن، پرداخت هزینه در زمان حال انجام می‌شود، اما تحویل کالا در زمان مشخصی در آینده صورت می‌گیرد.
قراردادهای فیوچرز به نام پرپچوال (Perpetual):
که نه تنها تاریخ انقضا در آنها مطرح نیست، بلکه خود دارایی نیز برای معامله استفاده نمی‌شود. در این حالت، قرارداد بر روی قیمت خرید و فروش یک دارایی کلیدی مانند طلا و اتریوم بسته می‌شود و سود یا زیان معامله‌گران بر اساس تغییرات قیمت دارایی پایه محاسبه می‌شود.
مفهوم عرضه و تقاضا در بازارهای مالی
معامله آپشن (Option) یا اختیار:
که در آن، کاربران اختیار خرید و فروش یک دارایی در زمان آینده را معامله می‌کنند. بنابراین، در این حالت قراردادی با قیمت بسیار کمتر از قیمت اصلی دارایی بین دو نفر منعقد می‌شود و در طی آن، سرمایه‌گذار اختیار خرید یا فروش یک دارایی در زمان آینده را از یک سرمایه‌گذار دیگر می‌خرد.
در زمان مقرر، سرمایه‌گذار می‌تواند با توجه به شرایط قرارداد، خرید یا فروش خود را با پرداخت باقی‌مانده پول اعمال کند یا اینکه از انجام آن منصرف شود که در این حالت، پول اولیه داده شده برای قرارداد از سوی سرمایه‌گذار داده می‌شود.
نوع آخر معاملات به عنوان
معامله مارجین:
شناخته می‌شود که هم در فارکس و هم در بازار رمز ارزها مورد استفاده قرار می‌گیرد. معامله مارجین مانند معاملات اسپات است و در آن، خرید دارایی در زمان حال و با پرداخت مبلغ آن صورت می‌گیرد. در این شکل از معاملات، امکان استفاده از لوریج وجود دارد و کاربران میتوانند با دریافت وام، مقدار زیادی از دارایی‌های مورد نظر خود را خریداری نمایند. در معاملات مارجین، معمولا اهرم نسبت به معاملات فیوچرز پایین‌تر است.
چگونه از لوریج در معاملات استفاده کنیم؟
در حساب‌های آتی، استفاده از لوریج بسیار رایج است. در این اهرم افزایش سرمایه چیست؟ نوع معامله، به جای خرید و فروش دارایی، معامله بر روی تغییرات قیمتی آن انجام می‌شود؛ به همین خاطر، تامین منابع مالی مورد نیاز برای آن راحت‌تر است.
در حقیقت، لوریج مورد نظر در معاملات فیوچرز به عنوان یک عدد در معامله خاص اعمال می‌شود و هیچ مبلغی از سوی بروکر یا صرافی ارز دیجیتال در اختیار مشتری قرار نمی‌گیرد. هنگامی که معامله بسته می‌شود، محاسبات مربوط به سود و زیان انجام شده و مبالغ مورد نظر به حساب کاربران اضافه یا از حساب آنها کم می‌شود.
بنابراین، در معاملات فیوچرز، لوریج تنها برای یک دارایی خاص اعمال شده و امکان استفاده از آن برای سایر معاملات وجود ندارد. مانند معاملات فیوچرز، برای معاملات آپشن نیز امکان استفاده از لوریج وجود دارد و لوریج فقط برای کالای خاص مورد نظر اعمال می‌شود. در این حالت، لوریج مورد نظر معمولا به صورت قراردادی از سوی صرافی‌ها و بروکرها تامین می‌شود و محاسبات آن تنها پس از به پایان رسیدن زمان قرارداد و با اعمال آن، انجام می‌شود.
استفاده از لوریج در معاملات مارجین اندکی متفاوت‌تر از معاملات آتی و آپشن است. در این معاملات، لوریج مورد استفاده باید از سوی قرض‌دهنده که معمولا صرافی یا بروکر است، به حساب کاربر اضافه شود. به همین خاطر است که در بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال، لوریج در معاملات مارجین پایین‌تر از معاملات دیگر است.
در معامله مارجین، کاربر می‌تواند از پول اضافه شده به حساب خود برای انواع معاملات استفاده کند و اجباری برای استفاده از لوریج در معامله‌ای خاص نیست.
استفاده از لوریج در شرکت‌ها به چه معنی است؟
علاوه بر سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی که میتوانند با استفاده از لوریج میزان سرمایه خود را در معاملات افزایش دهند، شرکت‌ها نیز میتوانند به جای انتشار سهام جدید و افزایش سرمایه، از ایجاد بدهی برای تامین مالی برنامه‌های خود استفاده نمایند.
روشن است که قرض دریافت شده باید به همراه سود آن به کاربران پرداخت شود و همین مساله ریسک استفاده از لوریج در شرکت‌ها را بالا می‌برد.
سرمایه‌گذاران بازار سهام هم میتوانند با بررسی و تجزیه تحلیل صورت‌های مالی، بدهی و حقوق صاحبان سهام شرکت‌ها و همچنین بررسی آمارهایی نظیر بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) و نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام (D/E)، در شرکت‌‌هایی که از لوریج مناسبی استفاده می‌کنند، سرمایه‌گذاری کنند تا در صورت سودآوری پروژه، سود بیشتری به دست آورند.
4 توصیه مهم اهرم افزایش سرمایه چیست؟ برای انجام معاملات در بازار فارکس
مزایا و معایب لوریج چیست؟
تقریبا در تمام بازارهای مالی، مفهوم لوریج استفاده می‌شود که نشان‌دهنده نقش مهمی است که ایفا میکند. مهم‌ترین مزیت لوریج فراهم کردن امکان ورود به معامله با سرمایه بیشتر است. با استفاده از لوریج، ما می‌توانیم تا چند برابر مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه در معاملات شرکت کرده و در نتیجه، سود بیشتری به دست آوریم. البته این امکان سوی دیگری نیز دارد و لوریج ممکن است به افزایش ضرر معامله‌گران نیز منجر شود.
برای جلوگیری از پیامدهای منفی استفاده از لوریج لازم است که از سرمایه لوریج‌دار به شکل حساب شده و با رعایت استراتژی های مدیریت سرمایه استفاده کنیم. اولین نکته در مورد این مسئله استفاده از لوریج پایین است. استفاده از لوریج‌های بالا کاربران را از نظر روانی تحت فشار قرار می‌دهد.
افزون بر این، حد ضرر معاملات با لوریج بالا بسیار کم است و همین مساله موجب می‌شود با کمترین نوسان در بازار، حد ضرر معامله فعال شده و دارایی درگیر در معامله لیکوئید شود.
مهم‌ترین مسئله در ارتباط با معاملات لوریج‌دار تعیین کردن حجم ورود به معاملات است. در معاملات اسپات، کاربران برای مدیریت سرمایه، حجم معاملات را به گونه‌ای تعیین می‌کنند که با فعال شدن حد ضرر، بیش از 1 یا 2 درصد از کل سرمایه خود را از دست ندهند.
توجه به این نکته در معاملات لوریج‌دار نیز ضروری است. حد ضرر و حجم معامله لوریج‌دار باید به گونه‌ای باشد که در صورت فعال شدن حد ضرر، فقط 1 یا 2 درصد از کل سرمایه لوریج‌دار از دست برود.
با استفاده از یک استراتژی با درصد بُرد (Win Rate) و نسبت حد سود به حد ضرر بالا، در صورت مدیریت سرمایه، معاملات سودآور خواهند بود. حال استفاده از لوریج به معامله‌گر کمک میکند که سود خود را با استفاده از لوریج افزایش دهد. لازم است توجه داشته باشیم که در معاملات فیوچرز، حجم تعیین شده برای هر معامله از پیش مشخص بوده و به سیستم وارد می‌شود اما در معاملات مارجین، می‌توانیم برای کل سرمایه لوریج دریافت کنیم و از مقداری از آن، برای ورود به معامله استفاده نماییم.
هولد کردن در معاملات لوریج معنایی ندارد. برای مثال، فرض کنید در سال ۲۰۱۷ بیت کوین را در اوج قیمت ۲۰۰۰۰ دلار خریده بودیم. هنگامی که قیمت شروع به اُفت کرد، یکی از استراتژی‌ها نگهداری بلندمدت یا هولد کردن است. در این حالت، ما برای مدتی نوسانات قیمت بیت کوین را دنبال نخواهیم کرد چون به هر حال، مقدار بیت کوین ما تغییر نخواهد کرد.
هر چه قیمت بیت کوین کاهش یابد، ارزش دلاری ترید ما کاهش خواهد یافت، اما مقدار بیت کوینی که خریداری کرده‌ایم، تغییری نخواهد کرد. اما در معاملات لوریج‌دار، در صورت تداوم کاهش قیمت بیت کوین، ممکن است دارایی ما نیز صفر شود و در واقع، هولد کردن در این نوع معاملات کاربردی ندارد.
معامله‌گرانی که با لوریج و مثلا با مارجین ۲ معامله می‌کنند، اگر ارزش سهم، جفت ارز یا رمز ارز آنها ۲۰ درصد کاهش داشته باشد، ۴۰ درصد ضرر خواهند کرد. ایجاد ضرر در بازارهای مالی برای برخی از معامله‌گران قابل‌قبول نیست و آنها را در چرخه جبران ضرر به دام می‌اندازد.
دیدگاه شما